证券从业资格

1.洗钱行为和洗钱罪有何区别？

填空题

2.在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。（）

判断题

3.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，国家对外债实行（）制度。

单选题

A. 备案~||~核准~||~许可~||~登记

4.以下说法正确的是（）

多选题

A. 反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。~||~宣传方式可灵活多样。~||~对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规中外反洗钱监管处罚实例等。~||~对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册利用金融机构内部办公网络或信息网络内部刊物等方式开展宣传。

5.金融情报机构的性质决定了金融情报机构必须具有：

单选题

A. 绝对独立性~||~相对独立性~||~依附性~||~纯技术性

6.风险为本的方法指的是，金融机构对风险较低的产品或客户可以采取简化的风险控制措施，并免除反洗钱法定义。（）

判断题

7.业务关系建立环节可分为两类业务，一是为客户办理一次性金融服务，二是为客户开立账户。（）

判断题

8.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金或保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保的行为不用作为可疑交易进行报告。（）

判断题

9.如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任人员的家庭成员及其他关系密切的人员，金融机构应按照有关“外国政要”的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。（）

判断题

10.人民银行下列那个机构没有反洗钱调查权：

单选题

A. 上海总部~||~杭州中心支行~||~宁波市中心支行~||~金华市中心支行

11.简述《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》制定目的和主要内容。

填空题

12.下列有关可疑交易说法正确的是：

单选题

A. 我国反洗钱法律规定的可疑交易均有明确的异常特征描述~||~金融机构报告可疑交易时主要依靠计算机系统监测，较少需要主观判断~||~我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准均需金融机构进行主观判断~||~我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准中有部分完全依赖于金融机构的主观判断分析

13.简述反洗钱非现场监管概念及其作用。

填空题

14.（）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议在北京召开。

填空题

15.金融机构及其分支机构的负责人不必对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（）

判断题

16.中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查。

判断题

17.银行业机构必须按定期将装有特殊残缺、污损人民币的专用袋和其他残损人民币一起交存人民银行当地发行库。（）

判断题

18.金融机构违反《反洗钱法》有关规定的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的派出机构进行（）处罚。

多选题

A. 责令限期改正~||~罚款~||~对直接负责的高管董事处分~||~其他处分

19.被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，检查单位不得对有关事实作出认定。

判断题

20.对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。（）

判断题