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1.金融情报机构分析信息的最基本目的是：
单选题A. 发现资金的总体流向和趋势~||~发现犯罪的趋势手段和应对方法~||~发现犯罪线索~||~为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描
2.按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为：
多选题A. 现场调查~||~主动调查~||~非现场调查~||~直接调查~||~间接调查
3.明知是犯罪所得及其产生的收益而予以掩饰、隐瞒,构成洗钱犯罪,同时又构成（）犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
多选题A. 洗钱罪~||~窝藏罪~||~包庇罪~||~盗窃罪
4.实施反洗钱现场检查时，可以对可能被转移、销毁、隐匿或篡改的文件资料予以封存。（）
判断题5.金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素：
多选题A. 客户的特点或者账户的属性~||~客户是否为外国政要~||~地域~||~业务~||~行业
6.人民银行下列哪些机构有权进行反洗钱调查：
多选题A. 上海总部~||~武汉分行~||~深圳市中心支行~||~珠海市中心支行~||~上海营业管理部
7.直接规定“中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门”的是：
单选题A. 《反洗钱法》~||~《中国人民银行法》~||~《金融机构反洗钱规定》~||~中央机构编制委员会办公室《关于中国人民银行主要职责内设机构和人员编制调整意见的通知》（中编办发［2003］14号）
8.金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的，无论涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（）
判断题9.实施反洗钱现场调查时，调查组组长不应向金融机构说明调查目的和内容。
判断题10.反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行。
判断题11.对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以：
多选题A. 责令限期改正~||~情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款~||~情节严重的，对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款~||~致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款~||~情节特别严重的，责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
12.2015年版第五套人民币100元纸币上采用的光彩光变数字位于票面正面左下方。（）
判断题13.《反洗钱法》中没有明确规定封存期限，但在实践中最多不能超过6个月。
判断题14.金融机构应履行的反洗钱义务包括（）。
多选题A. 了解客户义务~||~大额和可疑交易报告义务~||~制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务~||~保存记录义务
15.某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过联网核息系统对王某的身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的《个人银行结算账户开户申请表》内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱（）
多选题A. 未核对代理人张某的身份证~||~未登记代理人张某的身份基本信息~||~未留存代理人张某的身份证复印件~||~未采取合理方式确认代理关系的存在
16.海关不得对单位存款采取（）。
单选题A. 查询~||~冻结~||~扣划~||~都不正确
17.如果为了获得将所有因素结合在一起的优势，最好建立下列哪种类型的金融情报机构：
单选题A. 行政型~||~执法型~||~司法型或诉讼型~||~混合型
18.金融情报机构的性质决定了金融情报机构必须具有：
单选题A. 绝对独立性~||~相对独立性~||~依附性~||~纯技术性
19.根据《个人外汇管理办法实施细则》，境内个人可以使用（），并通过银行、基金管理公司等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资。
单选题A. 外汇~||~人民币~||~外汇或人民币~||~以上均不对
20.反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。（）
判断题
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