证券从业资格

1.关于中国人民银行开展反洗钱现场检查主体，以下说法错误的是

单选题

A. 中国人民银行及其分支机构内设的职能部门具有现场检查的主体资格。~||~中国人民银行及其分支机构具有对金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。~||~中国人民银行及其分支机构具有对特定非金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。~||~中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查。

2.洗钱行为和洗钱罪有何区别？

填空题

3.人民银行在进行现场调查时，如果调查人员的人数少于两人，金融机构有权拒绝调查。

判断题

4.涉嫌恐怖融资的可疑交易报告可以不通过金融机构总部报送中国反洗钱监测分析中心。（）

判断题

5.根据《反洗钱法》规定，财务公司无反洗钱义务。（）

判断题

6.按照调查方式的不同，反洗钱调查可以分为现场调查和非现场调查。

判断题

7.中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管走访通知书》，经部门负责人批准后提前5个工作日送达金融机构。（）

判断题

8.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与哪些人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明？

单选题

A. 金融机构股东~||~金融机构董事高级管理人员~||~金融机构高级管理人员部门负责人~||~金融机构董事监事股东或其他负责人

9.履行反洗钱义务的机构及其工作人员提交大额和可疑交易报告，受法律保护。

判断题

10.关于《反洗钱调查通知书》，下列说法正确的是：

多选题

A. 调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章~||~调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础~||~加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章是反洗钱调查通知书的合法要件~||~《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》分别制定了两种不同格式的反洗钱调查通知书，分别适用于现场调查和书面调查~||~由于法律依据不同，两种反洗钱调查通知书的法律效力是不同的

11.对于金融机构风险管理的判断，下列说法正确的是（）

多选题

A. 客户信息公开程度越高，风险越可控~||~客户交易记录越完整，回溯性审查可靠性越高~||~金融机构通过中介机构比通过关联公司更能便捷准确地取得客户尽职调查结果~||~企业存续时间越长，越便于对其开展客户尽职调查

12.反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。（）

判断题

13.金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议没有关于大额报告制度的建议，因此英国、法国等欧洲国家没有建立大额交易报告制度。

判断题

14.2001年10月，金融行动特别工作组为防范和打击与恐怖主义有关的洗钱犯罪活动，针对打击恐怖融资，提出了（）项特别建议。

填空题

15.反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。（）

判断题

16.洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于（）。

多选题

A. 全系统可疑交易报告统计情况~||~本机构接收协查统计情况~||~突出或值得关注的可疑交易活动或动向~||~可疑交易报告的类型地区行业业务分布情况

17.金融机构保存客户身份资料和交易记录应当包括哪些内容？

填空题

18.什么是司法协助？国家间为什么需要开展司法协助？

填空题

19.《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释为反洗钱调查提供了各种救济途径，包括行政救济和司法救济，充分保障行政相对人的合法权益。

判断题

20.提升反洗钱的法律层次，扩大洗钱罪的上游犯罪的范围和种类，建立专门的反洗钱法是我国反洗钱的迫切需要。

判断题