证券从业资格

1.关于洗钱过程的说法中，错误的是（）

单选题

A. 放置阶段的首要目的是隐藏~||~放置阶段是洗钱行为的首要阶段~||~融合阶段是下一次洗钱的准备阶段~||~融合阶段是一个独立洗钱行为的必经阶段

2.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

判断题

3.在下列哪种情况下，调查组应当制订调查实施方案：

单选题

A. 对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前~||~对跨辖区的可疑交易活动进行反洗钱调查前~||~对重大复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前~||~对涉外的可疑交易活动进行反洗钱调查前

4.金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。（）

判断题

5.反洗钱调查的法律或规范依据包括：

多选题

A. 《反洗钱法》和《中国人民银行法》~||~《行政复议法》《行政诉讼法》《国家赔偿法》及相关司法解释~||~《金融机构反洗钱规定》（2006）和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）~||~《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）~||~《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）

6.金融机构违反《反洗钱法》有关规定的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的派出机构进行（）处罚。

多选题

A. 责令限期改正~||~罚款~||~对直接负责的高管董事处分~||~其他处分

7.反洗钱调查的强制性体现在哪些方面：

多选题

A. 对人民银行来说，在反洗钱调查过程中有权依法使用各种强制手段，如询问查阅复制封存和临时冻结措施~||~对金融机构来说，在反洗钱调查过程中负有积极配合义务，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍~||~人民银行在反洗钱调查过程中，要根据收集的资料，对可疑交易活动是否涉嫌洗钱犯罪进行主观判断~||~反洗钱调查不能公开进行，更不能吸收被调查对象参与和听取被调查对象的意见~||~人民银行调查人员以及金融机构的工作人员，均不得违反规定泄露其知悉的调查情况

8.根据《反洗钱法》第四条的规定，中国人民银行作为国务院反洗钱主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。

判断题

9.金融行动特别工作组成立之初，只是西方七国集团的一个临时性机构。

判断题

10.简述查阅、复制的对象。

填空题

11.简述现场检查的概念和目的。

填空题

12.按照反洗钱规章的相关要求，在哪种情况下，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

单选题

A. 保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同~||~保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同~||~保险费金额人民币2元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同~||~保险费金额人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同

13.中国人民银行县支行发现金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的，应当报告上一级人民银行分支机构，由上一级分支机构按照规定进行处罚。（）

判断题

14.渉恐资产冻结名单由（）

单选题

A. 中国人民银行~||~公安部~||~最高人民检察院~||~最高人民法院

15.以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征？

单选题

A. 了解客户。~||~对象广泛。~||~内容复杂。~||~功效性。

16.金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。（）

判断题

17.《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（）。

单选题

A. 大额交易和可疑交易报告~||~现金交易报告~||~财务报表~||~业务报告

18.在反洗钱现场调查结束时，调查组应当及时撤离金融机构现场。

判断题

19.开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户的情形，作为可疑交易进行报告。（）

判断题

20.金融机构应按年度向中国人民银行报告反洗钱内部控制制度更新情况。

判断题