证券从业资格

1.金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求：（）

单选题

A. 能够证明第三方按反洗钱法律行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。~||~第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度技术等方面的障碍。~||~本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件身份证明文件的原件复印件或者影印件。~||~委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

2.反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过48小时。（）

判断题

3.1995年3月18日，全国人民代表大会通过《中国人民银行法》，首次以国家立法形式确立了中国人民银行作为中央银行的地位。（）

判断题

4.简述报案与移送的区别。

填空题

5.下列说法正确的是（）。

单选题

A. 客户身份识别是一个持续的过程~||~客户身份识别规定只存在于反洗钱专门的法律规定中~||~客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成~||~客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始

6.我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。

单选题

A. 修订后的新《宪法》~||~修订后的新《刑法》~||~修证后的新《中国人民银行法》~||~《金融机构反洗钱规定》

7.对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位应在每一页加盖行政公章，并由被查单位主要负责人签字确认。

判断题

8.金融机构及其工作人员提交的大额交易和可疑交易报告，不受法律保护。（）

判断题

9.代理他人存入5万人民币时，银行应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

判断题

10.简述反洗钱调查结束时的两种处理意见和适用情形。

填空题

11.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与哪些人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明？

单选题

A. 金融机构股东~||~金融机构董事高级管理人员~||~金融机构高级管理人员部门负责人~||~金融机构董事监事股东或其他负责人

12.当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（）措施。

单选题

A. 向银行业监管机关报告~||~上调客户风险等级~||~持续跟踪监测~||~冻结

13.将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据是洗钱的（）阶段。

单选题

A. 放置阶段~||~离析阶段~||~融合阶段~||~汇总阶段

14.公司反洗钱工作应遵循以下原则:（）。

多选题

A. 全面性原则~||~有效性原则~||~及时性原则~||~审慎性原则

15.客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。

判断题

16.如果金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，且提出的未报告理由不具有明显的非合理性或尽职调查工作不存在重大失误，此种情况不能认定为违规。（）

判断题

17.开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户的行为，证券公司应作为大额交易进行报告。（）

判断题

18.2003年1月3日中国人民银行颁布了哪些反洗钱领域的重要规章？

填空题

19.金融机构应当了解非自然人客户受益所有人相关信息,包括:（）

多选题

A. 姓名~||~地址~||~身份证件的种类号码和有效期限~||~联系电话

20.发现客户使用假冒身份证件开立帐户,应该如何处理？（）

单选题

A. 不给客户开立帐户，请他离开;~||~可以给客户开立帐户，开立帐户后报告合规部;~||~不给客户开立帐户，并将该情况报告分行合规部和保卫部。~||~以上都不对