1.客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。

2.如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任人员的家庭成员及其他关系密切的人员，金融机构应按照有关“外国政要”的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。（）

3.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应采取何种措施（）

4.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。

5.客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。（）

6.银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（）

7.《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（）。

8.调查组在实施反洗钱调查前，应提前7天通知金融机构。

9.金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议没有关于大额报告制度的建议，因此英国、法国等欧洲国家没有建立大额交易报告制度。

10.中国人民银行各分支机构应根据各自的监管范围确定非现场监管信息收集的内容。（）

11.在反洗钱调查的准备阶段，下列哪项是必经程序：

12.根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，解除封存应采用下列哪种形式：

13.来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城一次性刷卡消费12万人民币，此交易应由收单机构深圳发展银行报告大额交易。

14.银行机构对恐怖组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，除有（）另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。

15.下列身份证件为实名证件的是:（）。

16.金融机构应采取切实有效的技术手段，对反洗钱或反恐怖融资监控名单（）。

17.在人民银行进行反洗钱调查过程中，金融机构只有配合调查的义务，没有拒绝调查的权利。

18.简述反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在性质上的不同。

19.反洗钱调查的基本原则不包括:（）

20.金融情报机构的权利包括：