1.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实到管理、监督的一个完整的运行机制。（）

2.银行机构对恐怖组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，除有（）另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。

3.开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户，网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。（）

4.在反洗钱调查的准备阶段，下列哪项是必经程序：

5.保险机构通过银行频繁对同一家投保人发生赔付或办理退保的情况，作为可疑交易进行报告。（）

6.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的主要内容包括：

7.反洗钱调查人员在询问前应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。

8.反洗钱调查的法律依据只有《反洗钱法》。

9.发现客户使用假冒身份证件开立帐户,应该如何处理？（）

10.根据《反洗钱法》等有关法律规定和反洗钱调查工作实践，中国人民银行或者其省一级分支机构一般可以对下列哪些可疑交易活动进行反洗钱调查：

11.我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？

12.银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。（）

13.反洗钱调查中的临时冻结措施的适用条件有哪些？

14.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易仅限于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定的七种情形。（）

15.简述反洗钱非现场监管概念及其作用。

16.《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。（）

17.金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。（）

18.金融机构上报的大额交易中，个体工商户银行账户之间款项的划转以该客户的账户为单位进行累计计算。

19.根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，在下列哪种情况下，应解除封存：

20.任何单位和个人发现洗钱活动，有权利、有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（）