证券从业资格

1.各法人行社提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户、交易进行持续监测，仍不能排除洗钱嫌疑且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应自上一次提交可疑交易报告之日起每3个月提交一次接续报告。（）

判断题

2.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的，依法应给予行政处分。（）

判断题

3.加勒比地区反洗钱金融行为特别工作组成立于（）年。

填空题

4.关于反洗钱保密制度，下列说法错误的是：

单选题

A. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密~||~对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供~||~反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查~||~司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼

5.现场检查后，对未涉及的具体事项、证据不足、评价依据或标准不明确的事项不作结论性评价。

判断题

6.实施反洗钱调查时，调查组应当调查的事项包括（）。

多选题

A. 被调查对象的基本情况~||~可疑交易活动是否属实~||~被调查对象的关联交易情况~||~可疑交易活动发生的时间金额资金来源和去向等

7.下列调查措施中，具有证据保全性质的是：

单选题

A. 查阅~||~复制~||~封存~||~临时冻结

8.2003年1月3日中国人民银行颁布了哪些反洗钱领域的重要规章？

填空题

9.反洗钱现场检查报告应总结分析现场检查中发现的深层次问题，提出改进反洗钱工作的政策建议。

判断题

10.简答反洗钱调查的概念。

填空题

11.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，保险公司哪些交易或行为应该作为可疑交易报告（）

多选题

A. 短期内集中投保分散退保且不能合理解释的~||~频繁投保退保变更险种或者保险金额~||~客户要求将退还的保险费汇往投保人以外的其他人~||~与洗钱高风险国家和地区有业务联系的

12.客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易纪录中的“保存”。（）

判断题

13.核对客户身份信息时应确认哪些人的关系（）

多选题

A. 投保人与被保险人~||~投保人和保费缴纳人~||~投报人和法定继承人以外的指定受益人~||~其他

14.对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以：

多选题

A. 情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款~||~情节严重的，对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款~||~致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款~||~致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款~||~情节特别严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

15.以下职责不是现场检查主查人的职责：

单选题

A. 主持进场会谈和离场会谈~||~决定现场检查进度~||~组织起草现场检查报告和现场检查意见书等检查文书~||~对被查单位提供的业务档案和有关资料进行管理

16.现场检查意见书应当包括现场检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定和对被查单位的处理意见。

判断题

17.金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。（）

判断题

18.金融情报机构的义务包括：

多选题

A. 保密~||~为执法和监管部门提供情报和技术支持~||~金融情报机构的信息反馈~||~向国家提交年度报告

19.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。（）

判断题

20.中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，可以询问金融机构的有关人员，要求其说明情况。

判断题