证券从业资格

1.根据《反洗钱法》的规定，下列哪些情况下不能采取临时冻结措施：

多选题

A. 某银行向当地人民银行报告了客户张三的可疑交易报告，称张某向美国大量汇款~||~某省人民银行对张三的可疑交易活动进行反洗钱调查，发现张三有继续向美国转款的迹象~||~在对张三进行反洗钱调查时，调查人员发现张三有通过福建某地下钱庄向美国转款的迹象~||~在对张三的A账户进行反洗钱调查时，张三突然提出将调查未涉及到的B账户资金转往美国~||~在对张三进行反洗钱调查时，张三提出将被调查账户的资金转给境内李四账户，而李四账户是福建某地下钱庄操控账户

2.客户要求变更身份证件时，金融机构应当重新识别客户。

判断题

3.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，应作为重点可疑交易报告当地人民银行。（）

判断题

4.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易仅限于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定的七种情形。（）

判断题

5.金融机构要按年制定培训计划和宣传计划。（）

判断题

6.目前,中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位？（）

单选题

A. 海关~||~中国人民银行~||~公安部~||~国务院

7.公司对客户洗钱风险进行评估,并对客户进行风险等级划分。客户风险等级由高到低分为高风险、中风险、低风险三级。（）

判断题

8.银行对反洗钱业务无需进行定期评估。（）

判断题

9.公司反洗钱工作应遵循以下原则:（）。

多选题

A. 全面性原则~||~有效性原则~||~及时性原则~||~审慎性原则

10.客户账户经调查仍不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取临时冻结及扣划措施。（）

判断题

11.对于以下哪种行为的金融机构，即使情节特别严重也不能责令停业整顿：

单选题

A. 未按照规定履行客户身份识别义务的~||~未按照规定保存客户身份资料和交易记录的~||~未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的~||~未按照规定建立健全反洗钱内控制度的

12.最后要在反洗钱调查报告表上签名确认正式完成调查组的工作使命的是：

单选题

A. 主要调查人员~||~调查组组长~||~省级以上人民银行反洗钱部门负责人~||~省级以上人民银行负责人

13.金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。（）

判断题

14.金融机构应当了解非自然人客户受益所有人相关信息,包括:（）

多选题

A. 姓名~||~地址~||~身份证件的种类号码和有效期限~||~联系电话

15.对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可进场时出示。

判断题

16.对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的15个工作日内完成等级划分工作。（）

判断题

17.中国人民银行派出机构反洗钱工作的主要职责是什么？

填空题

18.公安部2003年12月15日至2012年4月6日共发布了（）批恐怖分子和恐怖组织名单。

填空题

19.查阅、复制电子数据应当避免影响金融机构的正常经营。

判断题

20.反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。（）

判断题