证券从业资格

1.《管理办法》延续“一法四令”的要求，明确保险机构应当履行反洗钱的三大核心义务，即（）。

单选题

A. 客户身份识别客户身份资料和交易记录保存大额交易和可疑交易报告~||~客户资料完整交易记录可查资金流转规范~||~合法审慎保密与司法机关行政机关全面合作~||~依法合规防范洗钱犯罪严打恐怖融资

2.对于代理他人建立业务关系以及单笔1万元人民币、1000美元以上的交易，金融机构才需采取合理方式确认代理关系的存在。

判断题

3.下列说法正确的是（）

多选题

A. 由保险经纪人代付保费却无法说明资金来源的属于可疑交易~||~保险公司支付赔偿金时，客户要求将资金汇往被保险人受益人以外的第三人的应作为可疑交易上报~||~实施现场调查时，可以在金融机构进行，也可以在被询问人同意的其他地点进行~||~交易一方单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值2万美元以上的现金收支业务视为大额交易

4.金融机构应该按照分级管理的原则，对下属分支机构执行反洗钱情况进行监督检查，并于次年1月底前向人民银行报告本机构内部审计和检查情况。（）

判断题

5.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由（）共同制定。

填空题

6.对非自然人客户受益所有人的判定标准包括:（）

多选题

A. 直接或间接拥有超过25%公司股权表决权合伙权益或基金权益份额的自然人~||~公司的高级管理人员~||~通过人事财务等其他方式对公司进行控制的自然人~||~公司的法定代表人

7.《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列（）机构。

多选题

A. 银行~||~保险公司~||~证券公司~||~基金公司

8.金融机构在为客户向境外汇出资金时，发现信息要素缺失时，可采取哪些替代性措施？

多选题

A. 汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记交易流水号~||~汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款人姓名或名称~||~汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款凭证号码~||~境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称~||~境外收款人住所不明确的，金融机构可登记境外收款人的身份证件号码

9.在客户要求将反洗钱调查所涉及账户的资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施。（）

判断题

10.对经分析认为属于重大可疑交易的,金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时,应向（）报告。

单选题

A. 中国人民银行当地分支机构~||~当地公安机关~||~当地检察机关~||~当地法院

11.金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的登记使用人。（）

判断题

12.实施反洗钱现场检查时，可以对可能被转移、销毁、隐匿或篡改的文件资料予以封存。（）

判断题

13.关于反洗钱调查组，下列说法正确的是：

多选题

A. 调查组成员不得少于2人，并均应持有中国人民银行执法证~||~调查组设组长一名，负责组织开展反洗钱调查~||~必要时，可以抽调中国人民银行地市中心支行县（市）支行工作人员作为调查组成员~||~调查人员与被调查对象有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避~||~调查人员与可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避

14.1995年3月18日，全国人民代表大会通过《中国人民银行法》，首次以国家立法形式确立了中国人民银行作为中央银行的地位。（）

判断题

15.下列调查措施中，具有证据保全性质的是：

单选题

A. 查阅~||~复制~||~封存~||~临时冻结

16.金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。（）

判断题

17.简述大额交易报告标准。

填空题

18.反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过48小时。（）

判断题

19.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。

判断题

20.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。（）

判断题