1.代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。

2.调查组在实施反洗钱调查前，必须提前通知金融机构，要求其进行相应准备。

3.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处以（）罚款。

4.人民银行沈阳分行在开展反洗钱调查时，无权实施下列哪些措施：

5.简述中国人民银行及其分支机构可以采取哪些措施进行反洗钱现场检查。

6.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值5000美元以上的，应当识别客户身份。

7.中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制，具体表现为：

8.反洗钱调查报告表应当经下列哪些负责人批准：

9.金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱现场检查。（）

10.证券期货业金融机构的客户风险划分标准应报送（）。

11.中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制。

12.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定专职岗位负责反洗钱工作。（）

13.各分支机构应至少每（）年一次开展对客户和员工的反洗钱政策和知识宣传,至少每（）年一次对本部门员工进行一次全面培训。

14.对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。（）

15.《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。（）

16.银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。

17.金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是：

18.证券期货业机构与客户建立业务关系时，应按照客户的特点或者客户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分客户（）等级。

19.在反洗钱调查中，下列人员可以成为询问对象的是：

20.《反洗钱法》规定，调查可疑交易活动，可以询问企业及个人，要求其说明情况。