证券从业资格

1.对经分析认为属于重大可疑交易的,金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时,应向（）报告。

单选题

A. 中国人民银行当地分支机构~||~当地公安机关~||~当地检察机关~||~当地法院

2.简述埃格蒙特集团对反洗钱金融情报中心的定义。

填空题

3.人民币产品成为发行基金后，再由人民银行按需要投放到商业银行的业务库，通过人民银行及商业银行的营业网点柜面投放到社会大众。（）

判断题

4.反洗钱调查人员在询问前应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。

判断题

5.金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。（）

判断题

6.客户身份识别,也称:（）

多选题

A. 客户审查~||~了解你的客户~||~客户风险管理~||~客户尽职调查

7.关于反洗钱调查的程序，下列说法正确的是：

多选题

A. 我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施~||~科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率~||~科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害~||~反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称

8.大额和可疑交易报告员、信息员发生变更的，金融机构要及时将变更情况及人员名单报备当地人民银行分支行和上级行反洗钱管理部门。

判断题

9.对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。（）

判断题

10.对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：

单选题

A. 处二十万元以上五十万元以下罚款~||~责令限期改正~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

11.《反洗钱法》的适用范围是什么？

填空题

12.金融情报机构在反洗钱体系中具有（）作用。

填空题

13.金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，无需采取身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。（）

判断题

14.简述反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在启动程序上的不同。

填空题

15.下列关于洗钱的危害性的说话中，错误的是（）

单选题

A. 洗钱主张更严重和更大规模的犯罪活动~||~洗钱严重危害经济的健康发展~||~洗钱追涨和滋生腐败~||~洗钱只是掩饰隐瞒犯罪所得，不影响社会的正常运行

16.可疑交易报告制度是指具有以下特征的交易：

多选题

A. 金额有异常情形~||~频率有异常情形~||~流向有异常情形~||~性质有异常情形~||~与客户身份或经营性质不符的资金交易

17.关于现场调查的进场程序，下列说法正确的是：

单选题

A. 调查组成员不得少于2人，但根据实际情况到场人员可以少于2人~||~到场调查人员都应出示中国人民银行执法证~||~反洗钱调查通知书表明的是调查人员自身的执法资格，即人员的合法性~||~由调查组组长向金融机构说明调查目的内容要求等情况，这是《反洗钱法》的要求

18.中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引。（）

判断题

19.根据反洗钱法规定，保险公司下列（）行为将受到处罚。

多选题

A. 未按照规定建立反洗钱内控制度，未按照规定设立专门机构或者指定专业机构负责反洗钱工作的~||~未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的~||~违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的~||~未按照规定报告大额交易和可疑交易的

20.某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过联网核息系统对王某的身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的《个人银行结算账户开户申请表》内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱（）

多选题

A. 未核对代理人张某的身份证~||~未登记代理人张某的身份基本信息~||~未留存代理人张某的身份证复印件~||~未采取合理方式确认代理关系的存在