证券从业资格

1.金融机构违反《反洗钱法》有关规定的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的派出机构进行（）处罚。

多选题

A. 责令限期改正~||~罚款~||~对直接负责的高管董事处分~||~其他处分

2.涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。（）

判断题

3.《反冼钱法》规定“其他依法负有监督管理职责的部门、机构”指的是什么？

填空题

4.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。（）

判断题

5.长沙市第一中级人民法院的法官属于广义的反洗钱内部控制的对象。

判断题

6.保监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

判断题

7.金融机构在反洗钱调查中的义务包括：

多选题

A. 配合调查的义务~||~如实提供信息的义务~||~不得拒绝的义务~||~不得阻碍的义务~||~提供必要经费的义务

8.目前我国金融反洗钱工作的主要法律依据是2003年人民银行颁布的四个反洗钱规章。

判断题

9.金融机构划分客户的反洗钱风险等级时,应考虑下列风险因素:（）

多选题

A. 客户的特点或者账户的属性~||~地域~||~业务~||~行业

10.金融机构有境外机构的，由其境内法人机构总部报送境外机构的反洗钱工作情况。（）

判断题

11.金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是：

多选题

A. 反洗钱内部控制制度建设情况~||~执行客户身份识别制度的情况~||~报告可疑交易的情况~||~向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况~||~反洗钱宣传和培训情况

12.根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，采取临时冻结措施的主要程序包括：

多选题

A. 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告~||~中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。中国人民银行地市中心支行县（市）支行接到金融机构报告的，应当在紧急报案的同时向中国人民银行省一级分支机构报告~||~中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行县（市）支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写临时冻结申请表，报告中国人民银行~||~中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作临时冻结通知书，加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行~||~临时冻结期限为48小时，自金融机构接到临时冻结通知书之时起计算

13.在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管较强国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。（）

判断题

14.金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范。（）

判断题

15.金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（）原则建立相应的风险管理措施。

单选题

A. 风险可控~||~风险平均~||~效率优先~||~合法合规

16.现场检查时，可根据实际情况在检查组下成立若干专项检查小组，每个专项检查小组成员不能少于3人，其中设1名小组长，负责专项检查工作。

判断题

17.以下交易中不属于可免报告的大额交易的是：

单选题

A. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换~||~交易一方为慈善团体的~||~金融机构同业拆借~||~商业银行发起利息支付

18.1988年12月，巴塞尔银行监管委员会发布了《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》，这是国际社会通过金融系统遏制洗钱的重要文件，该声明提出了金融机构反洗钱的四条基本要求：识别客户身份、报告可疑交易、加强与执法机关合作和建立内控制度的规定。

判断题

19.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》不适用于金融租赁公司。（）

判断题

20.保监部门在审批新成立的ABC保险公司时，应征求当地中国人民银行对ABC反洗钱内控方案的意见。

判断题