证券从业资格

1.金融机构违反《反洗钱法》有关规定的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的派出机构进行（）处罚。

多选题

A. 责令限期改正~||~罚款~||~对直接负责的高管董事处分~||~其他处分

2.被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，检查单位不得对有关事实作出认定。

判断题

3.现场检查事实认定书最迟于现场检查离场次日起15个工作日内完成。

判断题

4.关于制作反洗钱调查询问笔录，下列说法正确的是：

多选题

A. 询问笔录应当交被询问人核对~||~询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正，并按要求在修改处签名或者盖章~||~被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上逐页签名或者盖章拒绝签名或者盖章的，调查人员应当在询问笔录中注明~||~调查人员也应当在笔录上签名~||~被询问人可以自行提供书面材料，被询问人提供的书面材料应当作为询问笔录的附件一并保管

5.金融机构有下列哪些行为的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款（）。

多选题

A. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的~||~未按照规定建立反洗钱内部控制制度的~||~拒绝阻碍反洗钱检查调查的~||~拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的

6.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案,保存期限应不少于:（）。

单选题

A. 3年~||~4年~||~5年~||~20年

7.业务部门提交可疑交易报告后,应当对相关客户、账户及交易进行持续监测,仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的,应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告。

单选题

A. 1个月~||~3个月~||~6个月~||~12个月

8.反洗钱调查具有强制性、准司法性和涉密性。

判断题

9.存款人可以自主选择银行开立银行结算账户，任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户。（）

判断题

10.涉嫌恐怖融资的可疑交易报告可以不通过金融机构总部报送中国反洗钱监测分析中心。（）

判断题

11.主合同当事人双方协议以新贷偿还旧贷的，（），保证人不承担民事责任。

填空题

12.自然人的有效身份证件包括（）

多选题

A. 身份证~||~学生证~||~护照~||~工作证~||~临时居民身份证

13.在反洗钱调查中，下列人员可以成为询问对象的是：

多选题

A. 商业银行网点的临柜人员~||~保险公司的业务主管~||~商业银行中的客户经理~||~证券公司的反洗钱工作人员~||~会计事务所的注册会计师

14.在实践中，人民银行下列哪级机构没有反洗钱调查权：

单选题

A. 总行上海总部~||~分行营业管理部省会（首府）城市中心支行~||~副省级城市中心支行~||~地市级城市中心支行

15.中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担着：

多选题

A. 具体规划金融业反洗钱规则的行政规章~||~金融业反洗钱政策制定~||~在金融行业指导和部署的反洗钱工作~||~对金融机构和非金融机构监管~||~反洗钱资金监测

16.对涉嫌恐怖活动资金的监控活动适用《反洗钱法》。（）

判断题

17.根据《反洗钱法》的规定，人民银行在进行反洗钱调查时，应符合下列要求：

多选题

A. 调查人员不得少于二人~||~出示合法证件~||~出示国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书~||~事先通知金融机构~||~出示反洗钱调查审批表

18.可疑交易报告要素主要包括报告机构信息、交易主体信息、交易信息三项。（）

判断题

19.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息的，金融机构应提交可疑交易报告。

判断题

20.《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指：

单选题

A. 人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料核实信息的行政行为~||~人民银行为指导部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料了解情况的调查行为~||~人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料核实情况的调查行为~||~人民银行为确定可疑交易活动是否属实是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料核实信息的调查行为