1.金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。（）

2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。（）

3.根据《反洗钱法》规定，中国人民银行或者其省一级分支机构调查的可疑交易活动，仅限于金融机构报送的可疑交易报告。

4.简述中国人民银行法定的反洗钱职责。

5.在我国，法人机构无法构成洗钱罪的犯罪主体。（）

6.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的，依法应给予行政处分。（）

7.金融机构的风险划分标准应报送中国反洗钱监测中心。（）

8.单笔或当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、及其他形式的现金收支，金融机构应进行大额交易报告。（）

9.反洗钱调查具有强制性、准司法性和涉密性。

10.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。

11.根据《中华人民共和国刑法》第六次修正案，毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪为洗钱罪的上游犯罪。（）

12.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准，金融机构可以不报告。（）

13.关于反洗钱调查的程序，下列说法错误的是：

14.现场检查后，对未涉及的具体事项、证据不足、评价依据或标准不明确的事项不作结论性评价。

15.在实践中，人民银行下列哪级机构没有反洗钱调查权：

16.在可疑交易报告流程中，各法人行社至少要有初审和复核两个岗位。（）

17.任何单位和个人发现洗钱活动，均有权向反洗钱行政主管部门和公安机关举报。（）

18.对于保险费多少金额以上且以现金形式缴纳的财险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？

19.简述如何理解反洗钱调查的概念。

20.按照国家法律的规定和中国人民银行的要求,金融机构应积极履行哪些反洗钱义务？（）