证券从业资格

1.按照调查方式的不同，反洗钱调查可以分为现场调查和非现场调查。

判断题

2.国际保险监督协会成立于（）年。

填空题

3.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,应当要求客户进行更新。客户没有在（）天内更新且没有提出合理理由的,应当按照法律规定或与客户事先约定,对客户采取限制措施。

单选题

A. 30天~||~60天~||~90天~||~120天

4.对于代理他人建立业务关系以及单笔1万元人民币、1000美元以上的交易，金融机构才需采取合理方式确认代理关系的存在。

判断题

5.“金融情报机构”的定义是在1995年的哪个国际会议上明确的：

单选题

A. 金融行动特别工作组全会~||~埃格蒙特会议~||~联合国大会全体会议~||~联合国安理会全体会议

6.简述反洗钱非现场监管概念及其作用。

填空题

7.按照反洗钱法律规定，金融机构应：

单选题

A. 指定专人负责反洗钱工作。~||~要求分支机构建立反洗钱内控制度。~||~对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督检查。~||~开展反洗钱合规检查。

8.关于洗钱罪,下列正确表述的是:（）。

多选题

A. 没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金~||~没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金~||~情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金~||~情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额1至5倍的罚金

9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（）内完成风险等级划分工作。

单选题

A. 5个工作日~||~15日~||~10个工作日~||~10日

10.简述中国人民银行法定的反洗钱职责。

填空题

11.反洗钱调查中的临时冻结措施的适用条件有哪些？

填空题

12.出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查：

多选题

A. 人民银行进行书面调查~||~在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人~||~在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件~||~在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的~||~在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的

13.金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告,但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断,人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。（）

判断题

14.以下哪项工作不是现场检查准备阶段的任务：

单选题

A. 检查立项检查准备检查实施检查总结和检查处理~||~检查准备检查实施检查审核检查总结和检查处理~||~检查立项检查实施检查总结检查处理和档案整理~||~检查准备检查实施检查汇总检查处理和档案整理

15.简述反洗钱检查准备阶段需完成的主要工作。

填空题

16.金融机构对人民银行的在反洗钱调查过程中采取的措施不服的，也可以申请复议。这种救济途径可以称为：

单选题

A. 立法救济~||~行政救济~||~司法救济~||~国家赔偿

17.对于以下哪种行为的金融机构，即使情节特别严重也不能责令停业整顿：

单选题

A. 未按照规定履行客户身份识别义务的~||~未按照规定保存客户身份资料和交易记录的~||~未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的~||~未按照规定建立健全反洗钱内控制度的

18.金融机构应指定专人负责涉及恐怖融资监控名单的维护工作。（）

判断题

19.中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行负责人批准，可以查阅被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料。

判断题

20.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他高级管理层的批准。

判断题