1.金融机构建立上级对下级的监督检查机制，可在一定程度上避免法律风险和金融风险等各类风险。

2.反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。（）

3.委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

4.金融监管部门反洗钱工作协调机制工作小组成员由谁担任？

5.反洗钱现场检查报告应总结分析现场检查中发现的深层次问题，提出改进反洗钱工作的政策建议。

6.为客户申请交易编码时，期货公司应当：

7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。

8.中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查。

9.《关于进一步加强反洗钱工作的通知》规定各行社反洗钱管理部门必须配备反洗钱专岗人员，并根据业务规模、分支机构数量等因素，结合地域反洗钱形势，合理确定配备人数。原则上存款规模200亿(含)以上的行社，应至少配备（）名专岗人员。各业务条线和分支机构应确定至少（）名反洗钱工作联络员。

10.简述在反洗钱调查时，调查组应调查的内容。

11.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“长期”是指（）

12.现场检查事实认定书最迟于现场检查离场次日起15个工作日内完成。

13.商业银行进行贷款分类时将贷款划分为不同档次的依据是（）。

14.为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授权他人办理的，应查看客户的（）。

15.金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的10个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送。

16.如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动,则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。（）

17.我国反洗钱监管体制具有什么特点？

18.客户在办理哪些保险业务时，需要留存并核对客户身份信息（）

19.根据《个人外汇管理办法实施细则》，境内个人可以使用（），并通过银行、基金管理公司等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资。

20.金融机构有境外机构的，由其境内法人机构总部报送境外机构的反洗钱工作情况。（）