证券从业资格

1.金融机构高级管理层应参与反洗钱相关内部沟通及政策研究工作。（）

判断题

2.客户身份识别,也称:（）

多选题

A. 客户审查~||~了解你的客户~||~客户风险管理~||~客户尽职调查

3.关于在实施反洗钱调查时提前通知金融机构，下列说法正确的是：

多选题

A. 调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备~||~这也是反洗钱调查中的必经程序~||~人民银行在调查时，可以视情况将调查的目的时间场所范围等事项事先通知给被调查机构，并告知调查理由~||~通知期限的长短要视调查的性质和种类而定~||~需要金融机构进行准备的，应提前7天通知

4.简述报案与移送的区别。

填空题

5.对涉嫌恐怖活动资金的监控活动适用《反洗钱法》。（）

判断题

6.金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。（）

判断题

7.下列哪种类型的金融情报机构，通常是由检察部门负责接收可疑交易活动报告：

单选题

A. 行政型~||~执法型~||~司法型或诉讼型~||~混合型

8.金融机构未按照规定进行反洗钱宣传和培训的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令其限期改正;情节严重的，可建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。（）

判断题

9.金融机构应对下属分支机构执行反洗钱规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。

判断题

10.人民银行的现场检查行为必须以什么样形式表现出来？

单选题

A. 相应的法律文书的~||~现场检查人员的现场作业。~||~现场检查报告。~||~现场检查意见书的内容包括检查情况检查评价改进意见与措施。

11.简述如何对对被检查机构客户身份识别方面进行判断和评估。

填空题

12.各分支机构应至少每（）年一次开展对客户和员工的反洗钱政策和知识宣传,至少每（）年一次对本部门员工进行一次全面培训。

单选题

A. 05年1年~||~1年2年~||~1年1年~||~05年05年

13.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。

单选题

A. 2万元以上3万元以下~||~1万元以上5万元以下~||~2万元以上10万元以下~||~1万元以上10万元以下

14.《关于进一步加强反洗钱工作的通知》规定各行社反洗钱管理部门必须配备反洗钱专岗人员，并根据业务规模、分支机构数量等因素，结合地域反洗钱形势，合理确定配备人数。原则上存款规模200亿(含)以上的行社，应至少配备（）名专岗人员。各业务条线和分支机构应确定至少（）名反洗钱工作联络员。

单选题

A. 2;1~||~1;1~||~1;2~||~2;2

15.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准,可作为可疑交易报告。（）

判断题

16.对于存在以下哪种违规行为且情节严重的金融机构，中国人民银行可以处二十万元以上五十万元以下罚款：

多选题

A. 未按照规定履行客户身份识别义务的~||~未按照规定保存客户身份资料和交易记录的~||~与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户假名账户的~||~违反保密规定，泄露有关信息的~||~拒绝阻碍反洗钱检查调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

17.对先行登记保存的证据资料，检查单位应当在（）日内及时作出处理决定。

填空题

18.反洗钱国际合作主要包括（）

单选题

A. 加入并实施有关公约~||~司法协助和引渡~||~对等主管机关之间的合作~||~反洗钱信息交换

19.伪造货币的，总面额在2000元以上不满30000元，或者币量在200张(枚)以上不足3000张(枚)的处（）年以上（）年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单选题

A. 310~||~25~||~510

20.关于中国人民银行开展反洗钱现场检查主体，以下说法错误的是

单选题

A. 中国人民银行及其分支机构内设的职能部门具有现场检查的主体资格。~||~中国人民银行及其分支机构具有对金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。~||~中国人民银行及其分支机构具有对特定非金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。~||~中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查。