1.金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。（）

2.反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。（）

3.根据《反洗钱法》等有关法律规定和反洗钱调查工作实践，中国人民银行或者其省一级分支机构一般可以对下列哪些可疑交易活动进行反洗钱调查：

4.客户具备下列（）情形的，金融机构可直接将其风险等级确定为最高风险。

5.按照国家法律的规定和中国人民银行的要求,金融机构应积极履行哪些反洗钱义务？（）

6.《反洗钱法》规定的中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责包括：（）

7.尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的兜底性规定，要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，将职责具体化为自身的反洗钱行动，而监管部门也有了衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准。

8.非面对面业务是指网上银行、电话银行、自助银行等非柜台办理的业务。（）

9.S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要是饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？（）

10.开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户的情形，作为可疑交易进行报告。（）

11.所有国家和地区的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体。

12.从形式上看，反洗钱检查与反洗钱调查都是人民银行在履行反洗钱行政职责过程中，为实现特定的行政目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为。

13.免责条款是反洗钱交易报告制度的有机组成部分。

14.根据《反洗钱法》的规定，人民银行因履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息仅可以用于反洗钱行政调查；司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。这样就从两个方面限制了调查资料的使用范围。这项规定体现了反洗钱调查的哪个性质：

15.金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。（）

16.简述埃格蒙特集团对反洗钱金融情报中心的定义。

17.简述世界各国反洗钱监管的主要发展趋势。

18.刘某，身份证号码显示为H省X市人，其本人分别于2013年10月8日、10月17日、10月29日在G银行S市分行营业部、H省X市分行营业部、H省Y市分行营业部开立了3个个人银行结算账户(下称账户1、账户2、账户3)。10月8至10月17日，账户1累计收款1亿元，共21笔，累计付款1亿元，共3笔。资金来源分别是H省XX置业有限公司(共计6500万)，H省XX园林工程有限公司(共计3500万);资金流向则为账户2及账户3。其中，账户2在收到款项后短时间内即转往10余个同在H省的他人账户，账户3则通过POS消费，此案例中刘某可能涉嫌哪些洗钱行为。（）

19.联合国对洗钱的定义是：凡隐藏或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移、或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为

20.中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担着：