证券从业资格

1.金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。（）

判断题

2.以下不属于识别客户交易异常的主要技巧的是（）

单选题

A. 客户有关基础信息疑点~||~客户洗钱风险等级不合理~||~从经济理性分析不合理~||~客户资金流动不合理

3.反洗钱现场检查报告应总结分析现场检查中发现的深层次问题，提出改进反洗钱工作的政策建议。

判断题

4.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定专职岗位负责反洗钱工作。（）

判断题

5.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的，按照有关规定是否应属可疑资金交易？

填空题

6.金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，可以口头约定明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。（）

判断题

7.下列调查措施中，具有财产保全性质的是：

单选题

A. 查阅~||~复制~||~封存~||~临时冻结

8.金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出：

单选题

A. 金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。~||~对于低风险客户，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。~||~对于高风险客户，金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。~||~对于实施银行保密法的国家，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。

9.2004年10月，中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同作为创始成员国成立了“欧亚反洗钱与反恐融资小组”（EAG）。

判断题

10.下列说法正确的是（）。

单选题

A. 客户身份识别是一个持续的过程~||~客户身份识别规定只存在于反洗钱专门的法律规定中~||~客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成~||~客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始

11.金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是：

多选题

A. 反洗钱内部控制制度建设情况~||~执行客户身份识别制度的情况~||~报告可疑交易的情况~||~向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况~||~反洗钱宣传和培训情况

12.金融机构工作人员违反有关规定，协助进行洗钱的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。

判断题

13.人民银行的现场检查行为必须以什么样形式表现出来？

单选题

A. 相应的法律文书的~||~现场检查人员的现场作业。~||~现场检查报告。~||~现场检查意见书的内容包括检查情况检查评价改进意见与措施。

14.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话结束后，中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员应填写《反洗钱非现场监管约见谈话记录》，并经被约见人签字确认。（）

判断题

15.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以下罚款，并对直接负责人、高级管理人员和其他责任人处一万元以罚款。（）

判断题

16.单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，保险公司应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。

单选题

A. 1万1000~||~2万2000~||~10万5000~||~20万1万

17.金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户，至少每（）进行一次审核

单选题

A. 1个月~||~3个月~||~半年~||~1年

18.简述解除临时冻结的两种方式。

填空题

19.刘某，身份证号码显示为H省X市人，其本人分别于2013年10月8日、10月17日、10月29日在G银行S市分行营业部、H省X市分行营业部、H省Y市分行营业部开立了3个个人银行结算账户(下称账户1、账户2、账户3)。10月8至10月17日，账户1累计收款1亿元，共21笔，累计付款1亿元，共3笔。资金来源分别是H省XX置业有限公司(共计6500万)，H省XX园林工程有限公司(共计3500万);资金流向则为账户2及账户3。其中，账户2在收到款项后短时间内即转往10余个同在H省的他人账户，账户3则通过POS消费，此案例中刘某可能涉嫌哪些洗钱行为。（）

多选题

A. 刘某涉嫌非法传销~||~H省的2家企业涉嫌通过个人账户偷逃税款~||~从刘某在异地开户及其账户使用情形看，刘某涉嫌职务侵占~||~H省2家企业涉嫌从事地下钱庄

20.金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。（）

判断题