证券从业资格

1.金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些内容。（）

多选题

A. 客户职业年龄收入等基本信息~||~交易的可疑特征~||~客户的历史交易情况~||~关联客户基本信息和交易情况

2.简述报案的概念及适用条件。

填空题

3.制定、实施《反洗钱法》的意义是什么？

填空题

4.调查组应在下列哪种情形下，提出结束调查的处理意见：

多选题

A. 经调查确认可疑交易活动不属实~||~经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的~||~经调查不能排除洗钱嫌疑的~||~经调查事实仍不清楚的~||~经调查涉嫌其他违法犯罪活动的

5.我国反洗钱监管体制具有什么特点？

填空题

6.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》于（）正式实施。

单选题

A. 2007年6月1日~||~2007年7月1日~||~2007年8月1日~||~2007年9月1日

7.现场检查报告是检查组报告现场检查工作情况的文书，报告撰写以反映现场检查工作情况为重点，应报本行行长或者副行长。

判断题

8.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》什么时间开始施行？

填空题

9.金融机构应当在大额交易发生后的5日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

判断题

10.《反洗钱法》的调整范围是什么？

填空题

11.出现下列哪些情况时，金融机构应当重新识别客户（）

多选题

A. 变更姓名~||~注册资本~||~身份证号码~||~经营范围

12.在反洗钱调查实施阶段，主要包括哪些工作：

多选题

A. 确定调查方式~||~明确调查内容~||~采取适当的调查措施~||~进入金融机构营业场所（针对现场调查）~||~必要时，采取适当的保全措施

13.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（）内完成风险等级划分工作。

单选题

A. 5个工作日~||~15日~||~10个工作日~||~10日

14.在可疑交易报告流程中，各法人行社至少要有初审和复核两个岗位。（）

判断题

15.对涉嫌恐怖活动资金的监控活动适用《反洗钱法》。（）

判断题

16.金融机构及其分支机构的反洗钱部门负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（）

判断题

17.反洗钱监管的协调合作包括：

多选题

A. 反洗钱工作部际联席会议~||~反洗钱的国际合作~||~反洗钱国际情报交流~||~反洗钱联合执法~||~反洗钱协调机制

18.根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施现场调查时的进场要求包括：

多选题

A. 调查组到场人员不得少于2人~||~出示中国人民银行执法证~||~出示反洗钱调查通知书~||~调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容~||~调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况

19.在反洗钱调查过程中，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍。

判断题

20.《反洗钱法》中规定的反洗钱调查，是指人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为。

判断题