证券从业资格

1.国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心,其主要职责有（）。

多选题

A. 接收并分析人民币外币大额交易和可疑交易报告~||~经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息资料~||~建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息~||~按照规定向中国人民银行报告分析结果

2.《反洗钱法》规定的举报接受机关是：

多选题

A. 公安机关~||~中国反洗钱监测分析中心~||~人民法院~||~人民检察院~||~中国人民银行

3.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的，按照有关规定是否应属可疑资金交易？

填空题

4.被询问人可以自行提供书面材料，但调查人员无权要求被询问人自行书写。

判断题

5.人民银行县支行无权对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督检查。（）

判断题

6.简述反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在性质上的不同。

填空题

7.电子支付工具的基本特点是将现金无形化、数字化。（）

判断题

8.在反洗钱调查的准备阶段，下列哪项是必经程序：

多选题

A. 登记备案~||~调查审批~||~成立调查组~||~拟定调查方案~||~制作调查通知书

9.客户具备下列（）情形的，金融机构可直接将其风险等级确定为最高风险。

多选题

A. 客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单~||~客户为外部政要或其亲属关系密切人~||~客户拒绝金融机构依法开展客户尽职调查工作~||~客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或者身份证明文件

10.简述在反洗钱调查中，金融机构有哪些行为可能受到人民银行的行政处罚。

填空题

11.金融机构应当采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄露客户身份信息和交易信息。（）

判断题

12.简述金融情报机构独立性的含义。

填空题

13.王某是A银行的客户，到A银行办理一笔金额2000美元、汇往美国的跨境汇款，A银行应采取下列哪些身份识别措施（）。

多选题

A. 登记王某的姓名账号和住所~||~登记收款人的姓名住所~||~留存王某的身份证复印件或影印件~||~通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实王某身份信息的准确性。

14.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应采取何种措施（）

单选题

A. 中止办理业务~||~继续办理业务~||~终止办理业务~||~无需采取其他措施

15.金融机构违反《反洗钱法》有关规定的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的派出机构进行（）处罚。

多选题

A. 责令限期改正~||~罚款~||~对直接负责的高管董事处分~||~其他处分

16.反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误,应向提交报告的金融机构发出补正通知,金触机构应在接到补正通知的10个工作日内补正。（）

判断题

17.信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、经纪公司均属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体。

判断题

18.频繁投保、退保、变换险种或保险金额的交易或者行为，保险公司应当作为可疑交易进行报告。（）

判断题

19.下列哪些负责人有权审批反洗钱调查报告表：

多选题

A. 中国人民银行反洗钱局主管副局长~||~中国人民银行武汉分行行长~||~中国人民银行宁波市中心支行主管副行长~||~中国人民银行营业管理部主任~||~中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长

20.被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认，但不得提出异议。

判断题