证券从业资格

1.人民银行调查可疑交易活动时,调查人员不得少于二人,并出示（）。否则,金融机构有权拒绝调查。

多选题

A. 合法证件~||~中国保险监督管理委员会或者其省一级派出机构出具的调查通知书~||~中国银行业监督管理委员会或者其省一级派出机构出具的调查通知书~||~中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书

2.各部门(条线)应将反洗钱风险控制要求有机融于业务流程，并建立相应业务操作规程，且具有可操作性，下列表述错误是的（）。

单选题

A. 与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工作要求~||~反洗钱内控要求和操作规程不应独立于业务条线操作规程~||~业务条线业务操作规程中应有反洗钱风控要求~||~各部门(条线)岗位职责只需简单的配合反洗钱工作即可

3.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“长期”是指（）

单选题

A. 半年~||~1年~||~1年以上~||~2年以上

4.采取批量开卡方式的企业，对员工身份的真实性不承担责任。（）

判断题

5.下列哪个法律或规章，将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一：

单选题

A. 《反洗钱法》~||~《金融机构反洗钱规定》（2006）~||~《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》~||~《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

6.根据《反洗钱法》规定，中国人民银行或者其省一级分支机构调查的可疑交易活动，仅限于金融机构报送的可疑交易报告。

判断题

7.现场检查程序一般包括哪五个阶段：

单选题

A. 检查立项检查准备检查实施检查总结和检查处理~||~检查准备检查实施检查审核检查总结和检查处理~||~检查立项检查实施检查总结检查处理和档案整理~||~检查准备检查实施检查汇总检查处理和档案整理

8.金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施，其中下列说法错误的是：（）。

单选题

A. 责令金融机构停业整顿~||~吊销其营业执照~||~取消金融机构直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格禁止其从事有关金融行业的工作~||~责令金融机构对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

9.申请开立基本存款账户的,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具（）

多选题

A. 企业法人，应出具企业法人营业执照企业组织机构代码证税务登记证的正本或复印件~||~非法人企业，应出具企业营业执照正本~||~机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明~||~非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

10.银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。（）

判断题

11.简述中国人民银行或者其省一级分支机构在反洗钱调查时，拥有哪些职权。

填空题

12.不同层次的法律适用“高层级法律的效率高于低层级法律效率”的原则。

判断题

13.反洗钱监管的协调合作包括：

多选题

A. 反洗钱工作部际联席会议~||~反洗钱的国际合作~||~反洗钱国际情报交流~||~反洗钱联合执法~||~反洗钱协调机制

14.现场检查人员应对检查中认定的事实及有关资料进行整理核对、分析、比较，并进行综合判断，然后根据检查依据对检查出来的问题进行定性，作出检查结论。

判断题

15.金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告,但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断,人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。（）

判断题

16.在反洗钱调查中，金融机构享有的下列哪项权利的依据不是《反洗钱法》：

单选题

A. 拒绝调查的权利~||~获得救济的权利~||~核对补充和更正讯问笔录的权利~||~逾期自动解除冻结的权利

17.现场检查意见告知书，经本行行长或副行长批准后，送交被查单位。

判断题

18.根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，解除封存应采用下列哪种形式：

单选题

A. 口头通知~||~解除封存通知书~||~解除封存清单~||~解除封存的公函

19.如果为了获得将所有因素结合在一起的优势，最好建立下列哪种类型的金融情报机构：

单选题

A. 行政型~||~执法型~||~司法型或诉讼型~||~混合型

20.以下哪些企业因素属于保险客户洗钱风险类的参考因素。（）

多选题

A. 其经营活动活资金来源合法性受到怀疑的客户~||~其交易金额与其经营范围不符的客户~||~与高风险国家地区或客户有密切贸易往来的客户~||~股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户