证券从业资格

1.当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（）措施。

单选题

A. 向银行业监管机关报告~||~上调客户风险等级~||~持续跟踪监测~||~冻结

2.已经设立专门反洗钱岗位的金融机构，由该岗位相关人员报送大额、可疑交易报告即可，无需再明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。（）

判断题

3.简述反洗钱调查中的临时冻结措施与其他行政执法机关或司法机关的冻结措施有何不同。

填空题

4.金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的登记使用人。（）

判断题

5.金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户的可疑交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以采取以下哪些措施（）

多选题

A. 将该客户视为正常客户~||~电话通知该客户改变交易方式，避免触发异常交易监测系统的预警，并保存电话记录~||~将该客户洗钱风险等级调高~||~持续对该客户交易进行监测，发现可疑情形按规定及时报告

6.根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的适用条件之一为“客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外”。简述对该条件的理解。

填空题

7.金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（）原则建立相应的风险管理措施。

单选题

A. 风险可控~||~风险平均~||~效率优先~||~合法合规

8.对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位由被查单位主要负责人签字确认。

判断题

9.《反洗钱法》规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

单选题

A. 负责人~||~工作人员~||~股东~||~董事会

10.保险公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。

单选题

A. 客户身份识别~||~大额和可疑交易报告~||~可疑交易的分析~||~洗钱风险评估

11.金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的，无论涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（）

判断题

12.对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以：

多选题

A. 情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款~||~情节严重的，对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款~||~致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款~||~致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款~||~情节特别严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

13.《反洗钱法》中没有明确规定封存期限，但在实践中最多不能超过6个月。

判断题

14.按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为：

多选题

A. 现场调查~||~主动调查~||~非现场调查~||~直接调查~||~间接调查

15.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构______、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

单选题

A. 董事长~||~董事~||~监事~||~理事

16.金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出，在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。

判断题

17.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，在中华人民共和国境内，（）。

单选题

A. 不得以外币计价结算~||~可以外币计价结算~||~可以外币计价但不得以外币结算~||~不得以外币计价，但可以外币结算

18.金融行动特别工作组成立之初，只是西方七国集团的一个临时性机构。

判断题

19.金融机构开展反洗钱工作违反保密义务。

判断题

20.对于存在以下哪种违规行为且情节严重的金融机构，中国人民银行可以处二十万元以上五十万元以下罚款：

多选题

A. 未按照规定履行客户身份识别义务的~||~未按照规定保存客户身份资料和交易记录的~||~与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户假名账户的~||~违反保密规定，泄露有关信息的~||~拒绝阻碍反洗钱检查调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。