证券从业资格

1.简述《反洗钱法》对反洗钱调查主体的规定以及在实践中具体包括哪些机构。

填空题

2.金融机构违反《反洗钱法》有关规定的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的派出机构进行（）处罚。

多选题

A. 责令限期改正~||~罚款~||~对直接负责的高管董事处分~||~其他处分

3.下列现场检查程序合法的是：

单选题

A. 中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象检查内容时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构反洗钱部门负责人批准后实施。~||~现场检查时，检查人员不得少于2人，并应向被检查单位出示现场检查通知书。~||~现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，送达被检查机构。~||~现场检查意见书的内容包括检查情况检查评价改进意见与措施。

4.反洗钱监测报告系统上线运行后，网点编辑岗应每日补录客户信息和交易信息，并对系统提取的可疑交易进行分析、处理。（）

判断题

5.可疑交易报告只有经过义务机构总部的专门机构审定后才可以提交。（）

判断题

6.非面对面业务是指网上银行、电话银行、自助银行等非柜台办理的业务。（）

判断题

7.简述反洗钱调查中的临时冻结措施与其他行政执法机关或司法机关的冻结措施有何不同。

填空题

8.与其他形式的法律合作相比，司法协助的独特之处是什么？

填空题

9.《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查人员在调查可疑交易活动时，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。询问应当制作询问笔录，被询问人和调查人员均应在笔录上签名。（）

判断题

10.对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是：

多选题

A. 参与制定金融机构反洗钱规章~||~制定金融机构反洗钱规章~||~对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求~||~对违反反洗钱规定的银行业金融机构进行行政处罚~||~对违反反洗钱规定的银行业金融机构高管人员进行行政处罚

11.《金融机构大额交易和可疑交易报告理办法》规定的可疑交易识别标准“短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释”中的“短期”是指（）。

单选题

A. 10个工作日以内，含10个工作日~||~10个工作日以内，不含10个工作日~||~5个工作日以内，含5个工作日~||~5个工作日以内，不含5个工作日

12.最早将客户身份识别制度作为反洗钱措施的是什么？

单选题

A. 联合国禁毒公约。~||~金融行动特别工作组（FATF）40项建议。~||~巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》。~||~美国《银行保密法》

13.《反洗钱法》中没有明确规定封存期限，但在实践中最多不能超过6个月。

判断题

14.银行业金融机构涉假冠字号码查询申请者（）委托第三方代理查询。

单选题

A. 可以~||~不可以~||~必须经人民银行批准后才可以~||~必须经查询受理单位同意后才可以

15.对先行登记保存的证据资料，检查单位应当在五日内及时作出处理决定。

判断题

16.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构不用对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（）

判断题

17.金融机构有下列哪些行为之一且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（）

多选题

A. 违反保密规定，泄露有关信息的~||~拒绝反洗钱检查调查的~||~拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的~||~阻碍反洗钱检查调查的

18.金融机构应指定专人负责涉及恐怖融资监控名单的维护工作。（）

判断题

19.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”概念是指（）个工作日(含)之内。

单选题

A. 10~||~5~||~2~||~15

20.中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，可以询问金融机构的有关人员，要求其说明情况。

判断题