证券从业资格

1.我行在业务宣传和业务创新中，可能不会涉及到法律上规定的知识产权的是（）。

单选题

A. 专利权~||~商标权~||~著作权~||~肖像权

2.简述《反洗钱法》对反洗钱调查制度的规定。

填空题

3.对于以下哪种行为的金融机构，即使情节特别严重也不能责令停业整顿：

单选题

A. 未按照规定履行客户身份识别义务的~||~未按照规定保存客户身份资料和交易记录的~||~未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的~||~未按照规定建立健全反洗钱内控制度的

4.客户要求变更身份证件时，金融机构应当重新识别客户。

判断题

5.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”概念是指（）个工作日(含)之内。

单选题

A. 10~||~5~||~2~||~15

6.对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：

单选题

A. 处二十万元以上二百万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款~||~处二十万元以上五十万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

7.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,可用于刑事诉讼。

判断题

8.金融机构应当保存的交易记录包括（）。

多选题

A. 关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿~||~反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料~||~记载客户身份信息资料的各种记录~||~有关规定要求的反映交易真实情况的合同业务凭证单据业务函件和其他资料

9.下列哪个法律或规章，将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一：

单选题

A. 《反洗钱法》~||~《金融机构反洗钱规定》（2006）~||~《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》~||~《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

10.可疑交易报告要素主要包括报告机构信息、交易主体信息、交易信息三项。（）

判断题

11.客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告

单选题

A. 银行~||~保险公司~||~保险公司和银行各自~||~客户

12.金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况，汇总统计并向中国人民银行报告。

判断题

13.金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《反洗钱法》的规定进行处罚，并责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。（）

判断题

14.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他高级管理层的批准。

判断题

15.根据《个人外汇管理办法实施细则》，境内个人可以使用（），并通过银行、基金管理公司等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资。

单选题

A. 外汇~||~人民币~||~外汇或人民币~||~以上均不对

16.中国人民银行在反洗钱调查过程中，要严格依照法定程序开展调查，否则即构成程序违法，影响调查的合法性。

判断题

17.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确？（）

单选题

A. 金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备。~||~金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。~||~金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。~||~金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析。

18.简述查阅、复制的对象。

填空题

19.检查组组长要及时掌握工作进度、检查情况，查看检查人员的检查记录，根据需要及时调整分工确保如期完成检查任务。

判断题

20.保险公司在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（）

单选题

A. 实事求是~||~规范管理~||~严进宽出~||~了解你的客户