证券从业资格

1.金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。（）

判断题

2.下面描述各对公营业网点反洗钱岗位职责错误的是（）

单选题

A. 负责记录保存人民币对公支付结算交易及识别客户身份~||~负责培训指导所辖对公营业网点反洗钱业务~||~负责大额支付交易监控~||~负责可疑支付交易甄别和报送

3.现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，中国人民银行及其地市级以上分支机构应当制作现场检查意见告知书。

判断题

4.下列哪些交易或者行为，金融机构应当作为可疑交易进行报告（）。

单选题

A. 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易~||~提前偿还贷款，与其财务状况明显不符~||~证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金~||~金融机构内部调拨资金

5.对于以下哪种行为的金融机构，即使情节特别严重也不能责令停业整顿：

单选题

A. 未按照规定履行客户身份识别义务的~||~未按照规定保存客户身份资料和交易记录的~||~未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的~||~未按照规定建立健全反洗钱内控制度的

6.对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可：

单选题

A. 进场时出示~||~进驻前两个个工作日送达被检查机构~||~进驻前两天送达被检查机构~||~进驻前五天送达被检查机构

7.在客户要求将反洗钱调查所涉及账户的资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施。（）

判断题

8.下列哪项反洗钱调查措施的实施必须经中国人民银行总行负责人批准：

单选题

A. 询问~||~查阅复制~||~封存~||~临时冻结

9.金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。

判断题

10.随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展，上游犯罪范围将不断扩大。（）

判断题

11.王某是A银行的客户，到A银行办理一笔金额2000美元、汇往美国的跨境汇款，A银行应采取下列哪些身份识别措施（）。

多选题

A. 登记王某的姓名账号和住所~||~登记收款人的姓名住所~||~留存王某的身份证复印件或影印件~||~通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实王某身份信息的准确性。

12.反洗钱调查组组长最后要在调查报告表上签名确认，从而正式完成调查组的工作使命。

判断题

13.存款人可以自主选择银行开立银行结算账户，任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户。（）

判断题

14.出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查：

多选题

A. 人民银行进行书面调查~||~在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人~||~在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件~||~在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的~||~在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的

15.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，在中华人民共和国境内，（）。

单选题

A. 不得以外币计价结算~||~可以外币计价结算~||~可以外币计价但不得以外币结算~||~不得以外币计价，但可以外币结算

16.对于保监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是：

多选题

A. 参与制定保险业金融机构反洗钱规章~||~审核新成立保险业金融机构的反洗钱内控制度方案~||~对保险业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求~||~对违反反洗钱规定的保险业金融机构进行行政处罚~||~对违反反洗钱规定的保险业金融机构高管人员进行行政处罚

17.金融机构未按照规定进行反洗钱宣传和培训的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令其限期改正;情节严重的，可建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。（）

判断题

18.对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：

单选题

A. 处二十万元以上五十万元以下罚款~||~责令限期改正~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

19.联合国对洗钱的定义是：凡隐藏或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移、或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为

判断题

20.反洗钱内部控制制度包括哪些内容（）

多选题

A. 客户身份识别及洗钱风险等级分类客户身份资料和交易记录保存大额交易和可疑交易报告制度~||~反洗钱考核评估和内部审计制度~||~反洗钱培训宣传制度~||~配合反洗钱调查和保密制度