1.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由（）共同制定。

2.客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。（）

3.保险公司在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（）

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门在履行反洗钱职责中获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱现场检查和行政调查。（）

5.反洗钱档案销毁时，应由两人负责现场监销，监销人员要在销毁清册上签字。（）

6.简述反洗钱非现场监管概念及其作用。

7.金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。（）

8.中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。（）

9.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。（）

10.我国反洗钱法律采用狭义上的客户身份识别制度概念。

11.检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位。

12.调查组制作反洗钱调查报告表时，下列做法正确的有：

13.根据《国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理的通知》（汇发〔2004〕66号），境内卡在境外消费或提现形成的透支，（）。

14.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

15.银行机构对恐怖组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，除有（）另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。

16.对先行登记保存的证据资料，检查单位应当在（）日内及时作出处理决定。

17.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的，按照有关规定是否应属可疑资金交易？

18.金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（）报告，并釆取妥善措施予以应对。

19.根据《个人外汇管理办法实施细则》，境内个人可以使用（），并通过银行、基金管理公司等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资。

20.在实践中，人民银行下列哪级机构没有反洗钱调查权：