证券从业资格

1.金融机构保存客户身份资料和交易记录的基本原则有安全、准确、（）、保密。

单选题

A. 完善~||~合法~||~有效~||~完整

2.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付或提前偿还贷款，与其财务状况明显不符的行为都属于可疑交易需要报告。（）

判断题

3.主要反洗钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专门人员。

判断题

4.简答反洗钱调查的概念。

填空题

5.中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。（）

判断题

6.中国人民银行及其分支机构虽具有现场检查的主体资格，但其内设的职能部门没有现场检查的主体资格。

判断题

7.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的，依法应给予行政处分。（）

判断题

8.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，国家对外债实行（）制度。

单选题

A. 备案~||~核准~||~许可~||~登记

9.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》于（）正式实施。

单选题

A. 2007年6月1日~||~2007年7月1日~||~2007年8月1日~||~2007年9月1日

10.银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。（）

判断题

11.《反洗钱法》中没有明确规定封存期限，但在实践中最多不能超过6个月。

判断题

12.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。

判断题

13.中国人民银行分支行现场检查时，如需延期退场，应报上级中国人民银行批准。

判断题

14.下列有关可疑交易说法正确的是：

单选题

A. 我国反洗钱法律规定的可疑交易均有明确的异常特征描述~||~金融机构报告可疑交易时主要依靠计算机系统监测，较少需要主观判断~||~我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准均需金融机构进行主观判断~||~我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准中有部分完全依赖于金融机构的主观判断分析

15.简述封存的适用条件。

填空题

16.下列关于大额交易报告的描述正确的是（）

多选题

A. 客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告~||~客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告~||~客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告~||~对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

17.中国不是以下哪个国际反洗钱组织的成员（）

单选题

A. 金融行动特别工作组(FATF)~||~亚太反洗钱组织(APG)~||~埃格蒙特集团(Egmont)~||~欧亚反洗钱组织(EAG)

18.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期限的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）。

填空题

19.金融机构对人民银行的在反洗钱调查过程中采取的措施不服的，也可以申请复议。这种救济途径可以称为：

单选题

A. 立法救济~||~行政救济~||~司法救济~||~国家赔偿

20.《商业银行法》于1995年5月10日在第届全国人大常委会第次会议上通过，于（）年（）月（）日进行了修改。

单选题

A. 八十三2003/12/27~||~八十2003/12/27~||~八十三2003/12/28~||~八十三2001/12/27