1.简述反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在性质上的不同。

2.银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。

3.银行业金融机构涉假冠字号码查询申请者（）委托第三方代理查询。

4.反洗钱行政调查的适用条件有哪些？

5.任何单位和个人发现洗钱活动，有权利、有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（）

6.从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。（）

7.金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。（）

8.中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行负责人批准，可以查阅被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料。

9.金融情报机构的性质决定了金融情报机构必须具有：

10.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金或保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保的行为不用作为可疑交易进行报告。（）

11.主要反洗钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专门人员。

12.以下哪些企业因素属于保险客户洗钱风险类的参考因素。（）

13.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，可只报告可疑交易报告。（）

14.中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引。（）

15.金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。（）

16.电子支付工具的基本特点是将现金无形化、数字化。（）

17.反洗钱调查的主体只能是中国人民银行总行。

18.在人民银行进行反洗钱调查过程中，金融机构只有配合调查的义务，没有拒绝调查的权利。

19.2004年5月，经国务院领导同意，反洗钱工作部际联席会议成员单位由原来的16家增至多少家？

20.反洗钱调查的基本原则不包括:（）