证券从业资格

1.最早将客户身份识别制度作为反洗钱措施的是什么？

单选题

A. 联合国禁毒公约。~||~金融行动特别工作组（FATF）40项建议。~||~巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》。~||~美国《银行保密法》

2.简述成立调查组的要求。

填空题

3.洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于（）。

多选题

A. 全系统可疑交易报告统计情况~||~本机构接收协查统计情况~||~突出或值得关注的可疑交易活动或动向~||~可疑交易报告的类型地区行业业务分布情况

4.中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制，具体表现为：

多选题

A. 被调查机构的限制：反洗钱调查权仅适用于金融机构~||~调查客体的限制：反洗钱调查的客体仅限于可疑交易活动~||~调查措施的限制：人民银行在现场调查时，仅可使用法定措施~||~每种调查措施均有严格限制~||~《反洗钱法》对调查手段的执行程序进行了严格细致的规定

5.核对客户身份信息时应确认哪些人的关系（）

多选题

A. 投保人与被保险人~||~投保人和保费缴纳人~||~投报人和法定继承人以外的指定受益人~||~其他

6.中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管走访通知书》，经部门负责人批准后提前5个工作日送达金融机构。（）

判断题

7.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的，按照有关规定是否应属可疑资金交易？

填空题

8.金融机构有境外机构的，由其境内法人机构总部报送境外机构的反洗钱工作情况。（）

判断题

9.网点报告员负责对本网点所有已提取交易的缺失要素进行补录。

判断题

10.人民银行工作人员有下列哪些行为之一的，依法给予行政处分：

多选题

A. 违反规定进行检查的~||~违反规定进行调查的~||~违反规定采取临时冻结措施的~||~违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的~||~其他不依法履行职责的行为

11.1988年12月，巴塞尔银行监管委员会发布了《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》，这是国际社会通过金融系统遏制洗钱的重要文件，该声明提出了金融机构反洗钱的四条基本要求：识别客户身份、报告可疑交易、加强与执法机关合作和建立内控制度的规定。

判断题

12.反洗钱调查人员在询问前应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。

判断题

13.调查组制作反洗钱调查报告表时，下列做法正确的有：

多选题

A. 经调查确认可疑交易活动不属实的，结束调查~||~经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，结束调查~||~经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案~||~经调查不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案~||~经调查不能排除洗钱嫌疑的，结束调查

14.关于尽职责任，以下说法正确的是:

多选题

A. 尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。~||~尽职责任是具有弹性的规定，但仍是强制性法定义务。~||~尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，~||~尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准~||~尽职责任强化了义务主体的反洗钱责任心和主动性

15.中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行负责人批准，可以查阅被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料。

判断题

16.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话结束后，中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员应填写《反洗钱非现场监管约见谈话记录》，并经被约见人签字确认。（）

判断题

17.下列关于洗钱的危害性的说话中，错误的是（）

单选题

A. 洗钱主张更严重和更大规模的犯罪活动~||~洗钱严重危害经济的健康发展~||~洗钱追涨和滋生腐败~||~洗钱只是掩饰隐瞒犯罪所得，不影响社会的正常运行

18.客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。

判断题

19.对于未按照规定保存客户身份资料且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：

单选题

A. 处五十万元以上五百万元以下罚款~||~处五十万元以上二百万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款

20.《商业银行法》于1995年5月10日在第届全国人大常委会第次会议上通过，于（）年（）月（）日进行了修改。

单选题

A. 八十三2003/12/27~||~八十2003/12/27~||~八十三2003/12/28~||~八十三2001/12/27