证券从业资格

1.为客户申请交易编码时，期货公司应当：

单选题

A. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。~||~核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息。~||~核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。~||~以上说法都不对。

2.反洗钱内部控制的核心是（）

单选题

A. 确保反洗钱工作合规免责~||~有效防范洗钱风险~||~保障业务发展不受限制~||~避免受到监管处罚

3.如果金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，且提出的未报告理由不具有明显的非合理性或尽职调查工作不存在重大失误，此种情况不能认定为违规。（）

判断题

4.证券期货业金融机构的客户风险划分标准应报送（）。

填空题

5.金融行动特别工作组新一轮反洗钱与反恐怖融资体系互评估的依据是（）。

填空题

6.目前,中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位？（）

单选题

A. 海关~||~中国人民银行~||~公安部~||~国务院

7.中国反洗钱监测分析中心成立于：

单选题

A. 2002年~||~2003年~||~2004年~||~2005年

8.S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要是饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？（）

多选题

A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。~||~法人其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款或者自然人客户短期内频繁收取法人其他组强的汇款。~||~长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。~||~自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

9.反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和公开。

判断题

10.银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。（）

判断题

11.简述现场检查的概念和目的。

填空题

12.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查（）。

多选题

A. 涉嫌洗钱恐怖融资等犯罪活动，但情节一般。~||~明显涉嫌洗钱恐怖融资等犯罪活动的。~||~严重危害国家安全或者影响社会稳定的。~||~其他情节严重或者情况紧急的情形。

13.反洗钱调查的客体不限于可疑交易活动。

判断题

14.免责条款是反洗钱交易报告制度的有机组成部分。

判断题

15.公司应将各部门反洗钱工作情况纳入各部门合规管理目标考核范围。各总部、分支机构应将反洗钱工作情况纳入本部门员工考核范围,考核结果与员工的岗位聘用、薪酬分配等有机结合。（）

判断题

16.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。

判断题

17.“了解你的客户”内容主要是（）

多选题

A. 确认客户的真实身份~||~了解客户的职业情况~||~了解客户交易目的和交易性质~||~了解客户资金来源

18.反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过48小时。（）

判断题

19.检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位。

判断题

20.1988年12月，巴塞尔银行监管委员会发布了《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》，这是国际社会通过金融系统遏制洗钱的重要文件，该声明提出了金融机构反洗钱的四条基本要求：识别客户身份、报告可疑交易、加强与执法机关合作和建立内控制度的规定。

判断题