证券从业资格

1.按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为：

多选题

A. 现场调查~||~主动调查~||~非现场调查~||~直接调查~||~间接调查

2.对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：

单选题

A. 处二十万元以上二百万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款~||~处二十万元以上五十万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

3.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。

判断题

4.反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行。

判断题

5.查阅、复制电子数据应当避免影响金融机构的正常经营。

判断题

6.根据《反洗钱法》第四条的规定，中国人民银行作为国务院反洗钱主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。

判断题

7.王某是A银行的客户，到A银行办理一笔金额2000美元、汇往美国的跨境汇款，A银行应采取下列哪些身份识别措施（）。

多选题

A. 登记王某的姓名账号和住所~||~登记收款人的姓名住所~||~留存王某的身份证复印件或影印件~||~通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实王某身份信息的准确性。

8.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存（）。

单选题

A. 3年~||~5年~||~10年~||~15年

9.中国人民银行各分支机构应根据各自的监管范围建立具体的非现场监管目标和对非现场监管资料的分析指标。（）

判断题

10.调查组制作反洗钱调查报告表时，下列做法正确的有：

多选题

A. 经调查确认可疑交易活动不属实的，结束调查~||~经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，结束调查~||~经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案~||~经调查不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案~||~经调查不能排除洗钱嫌疑的，结束调查

11.“金融情报机构”的定义是在1995年的哪个国际会议上明确的：

单选题

A. 金融行动特别工作组全会~||~埃格蒙特会议~||~联合国大会全体会议~||~联合国安理会全体会议

12.金融机构反洗钱内控制度的核心内容一般应包括下列哪几种（）。

多选题

A. 客户身份识别制度~||~客户身份资料和交易记录保存制度~||~案件防范管理制度~||~大额和可疑交易报告制度

13.金融机构对前获得的客户身份资料的有效性存在疑点的，金融机构应当重新识别客户。

判断题

14.我国负责反洗钱资金监测的机构是（）。

填空题

15.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。（）

判断题

16.以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为？

单选题

A. 主动报备反洗钱内控制度~||~主动消除或者减轻违法行为危害后果的~||~他人胁迫有违法行为的~||~配合行政机关查处违法行为有立功表现的

17.反洗钱报告机构指的是人民银行及其分支机构辖区内承担反洗钱法定义务的金融机构和非金融机构最高层级的管辖或牵头机构。（）

判断题

18.简述金融机构在反洗钱调查中的义务。

填空题

19.简述报案的概念及适用条件。

填空题

20.在反洗钱调查的准备阶段，下列哪项是必经程序：

多选题

A. 登记备案~||~调查审批~||~成立调查组~||~拟定调查方案~||~制作调查通知书