1.调查组应在下列哪种情形下，提出结束调查的处理意见：

2.代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。

3.人民银行县支行无权对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督检查。（）

4.《金融机构反洗钱规定》是反洗钱调查的法律依据之一。

5.现场检查程序一般包括哪五个阶段：

6.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取（）客户身份识别措施。

7.根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

8.检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位。

9.开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户，网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。（）

10.金融机构发现突出洗钱风险情况，应及时向（）报告。

11.金融机构及其分支机构的反洗钱部门负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（）

12.接收境外汇入汇款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATE的国家(地区)，或虽未加入但承诺严格执行FATE有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家(地区)，银行（）。

13.被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，检查单位不得对有关事实作出认定。

14.下列哪项反洗钱调查措施的实施，不必经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准：

15.可疑交易报告要素主要包括报告机构信息、交易主体信息、交易信息三项。（）

16.反洗钱调查人员在询问前应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。

17.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》什么时间开始施行？

18.我国反洗钱监管体制具有什么特点？

19.金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱现场检查。（）

20.根据《国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理的通知》（汇发〔2004〕66号），境内卡在境外消费或提现形成的透支，（）。