证券从业资格

1.《中华人民共和国反洗钱法》立法宗旨是（）

多选题

A. 预防洗钱活动~||~维护金融秩序~||~遏制洗钱犯罪及相关犯罪

2.以下交易中不属于可免报告的大额交易的是：

单选题

A. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换~||~交易一方为慈善团体的~||~金融机构同业拆借~||~商业银行发起利息支付

3.明知是犯罪所得及其产生的收益而予以掩饰、隐瞒,构成洗钱犯罪,同时又构成（）犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。

多选题

A. 洗钱罪~||~窝藏罪~||~包庇罪~||~盗窃罪

4.不迟于（），客户的每一笔存取款业务，都能实现冠字号码查询。

单选题

A. 2011年底~||~2015年底~||~2020年底

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门在履行反洗钱职责中获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱现场检查和行政调查。（）

判断题

6.银行业金融机构反假货币联络会议为定期会议制度，会议由召集人主持，召集人可根据议题涉及的范围召开由全部或部分联络单位参加的联络会议。（）

判断题

7.金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议率先将“了解你的客户”作为反洗钱基本准则之一。

判断题

8.我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。

单选题

A. 修订后的新《宪法》~||~修订后的新《刑法》~||~修证后的新《中国人民银行法》~||~《金融机构反洗钱规定》

9.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单有关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。（）

判断题

10.请列举8种破坏金融管理秩序犯罪的罪名？

填空题

11.客户账户经调查仍不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取临时冻结及扣划措施。（）

判断题

12.从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？（）

多选题

A. 客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现~||~客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户不留余额~||~客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账~||~客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”

13.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以下罚款，并对直接负责人、高级管理人员和其他责任人处一万元以罚款。（）

判断题

14.金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。（）

判断题

15.下列哪个机构不能作出反洗钱行政处罚决定？

单选题

A. 中国人民银行~||~中国人民银行营业管理部~||~中国人民银行无锡市中心支行~||~中国人民银行宝库县支行

16.金融情报中心产生的情报通常被分为哪些层次：

多选题

A. 信息核查~||~操作分析~||~战略分析~||~信息分类~||~微观分析

17.在反洗钱调查的准备阶段，下列哪项是必经程序：

多选题

A. 登记备案~||~调查审批~||~成立调查组~||~拟定调查方案~||~制作调查通知书

18.在反洗钱调查实施阶段，主要包括哪些工作：

多选题

A. 确定调查方式~||~明确调查内容~||~采取适当的调查措施~||~进入金融机构营业场所（针对现场调查）~||~必要时，采取适当的保全措施

19.金融机构应该按照分级管理的原则，对下属分支机构执行反洗钱情况进行监督检查，并于次年1月底前向人民银行报告本机构内部审计和检查情况。（）

判断题

20.金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

判断题