证券从业资格

1.简述《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》制定目的和主要内容。

填空题

2.简述在反洗钱调查中，金融机构有哪些行为可能受到人民银行的行政处罚。

填空题

3.“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。（）

判断题

4.保险公司除核对身份证件外，还可采取（）等措施识别客户身份。

多选题

A. 要求客户补充其他身份资料或身份证明文件~||~回访客户~||~向公安工商行政管理部门核实~||~实地查访

5.关于《反洗钱调查通知书》，下列说法正确的是：

多选题

A. 调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章~||~调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础~||~加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章是反洗钱调查通知书的合法要件~||~《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》分别制定了两种不同格式的反洗钱调查通知书，分别适用于现场调查和书面调查~||~由于法律依据不同，两种反洗钱调查通知书的法律效力是不同的

6.关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出的开展客户身份识别的措施，下列说法正确的有：

多选题

A. 确定客户身份并利用可靠的独立来源的文件数据或信息来验证客户身份~||~确定受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构~||~获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息~||~对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况~||~在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化措施

7.保险公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。

单选题

A. 客户身份识别~||~大额和可疑交易报告~||~可疑交易的分析~||~洗钱风险评估

8.金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。（）

判断题

9.对现场检查事实认定书所述事实有异议的，被查单位应提交说明材料及证据，检查组应予以核实。

判断题

10.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系的10个工作日内划分其风险等级。（）

判断题

11.在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下，金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施。（）

判断题

12.反洗钱报告机构指的是人民银行及其分支机构辖区内承担反洗钱法定义务的金融机构和非金融机构最高层级的管辖或牵头机构。（）

判断题

13.金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。（）

判断题

14.简述成立调查组的要求。

填空题

15.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他高级管理层的批准。

判断题

16.洗钱的主要方式包括:（）

多选题

A. 利用金融机构~||~利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制~||~通过市场的商品交易活动~||~其他洗钱方式如货币走私地下钱庄民间借贷等

17.以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？

单选题

A. 金融机构反洗钱规定~||~金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法~||~金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法~||~金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

18.反洗钱调查权在权属本质上是一种行政权。

判断题

19.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单有关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。（）

判断题

20.金融机构可以指定内设机构负责反洗钱工作，而不必设立反洗钱专门机构。

判断题