证券从业资格

1.简述世界各国反洗钱监管的主要发展趋势。

填空题

2.简述埃格蒙特集团对反洗钱金融情报中心的定义。

填空题

3.反洗钱监管制度包括：

多选题

A. 反洗钱法律制度~||~监管体制~||~监管手段~||~监管方法~||~可疑交易调查

4.下列调查措施中，具有证据保全性质的是：

单选题

A. 查阅~||~复制~||~封存~||~临时冻结

5.接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告是中国反洗钱监测分析中心的职责之一。（）

判断题

6.中国人民银行各分支机构应根据各自的监管范围确定非现场监管信息收集的内容。（）

判断题

7.客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。

判断题

8.在反洗钱调查中，下列人员可以成为询问对象的是：

多选题

A. 商业银行网点的临柜人员~||~保险公司的业务主管~||~商业银行中的客户经理~||~证券公司的反洗钱工作人员~||~会计事务所的注册会计师

9.各法人行社统一采用人民银行沈阳分行反洗钱综合管理系统报送反洗钱年度报告和报表。（）

判断题

10.金融机构应当在大额交易发生后的5日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

判断题

11.调查组在实施反洗钱调查前，必须提前通知金融机构，要求其进行相应准备。

判断题

12.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确？（）

单选题

A. 金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备。~||~金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。~||~金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。~||~金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析。

13.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（）罚款。

单选题

A. 10万元以上50万元以下~||~20万元以上50万元以下~||~10万元以上20万元以下~||~20万元以上30万元以下

14.简述反洗钱检查准备阶段需完成的主要工作。

填空题

15.金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户，至少每（）进行一次审核

单选题

A. 1个月~||~3个月~||~半年~||~1年

16.从对象上看，反洗钱调查的对象要比反洗钱检查的对象范围更广。

判断题

17.目前我国金融反洗钱工作的主要法律依据是2003年人民银行颁布的四个反洗钱规章。

判断题

18.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“服务你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。（）

判断题

19.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪些说法是正确的（）。

多选题

A. 客户通过在境内金融机构开立的账户所发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告。~||~客户通过境内银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告。~||~客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告。~||~客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

20.金融机构不得明示、暗示或者帮助客户隐匿身份信息。（）

判断题