证券从业资格

1.科学合理的调查程序的意义在于：

多选题

A. 能保障反洗钱调查的顺利进行~||~能提高行政效率~||~能保障反洗钱调查的合法性~||~能更容易发现洗钱犯罪线索~||~能确保行政相对人的合法权益不受侵害

2.离析阶段是洗钱的关键环节。

判断题

3.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”概念是指（）个工作日(含)之内。

单选题

A. 10~||~5~||~2~||~15

4.证券期货业机构与客户建立业务关系时，应按照客户的特点或者客户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分客户（）等级。

填空题

5.关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出的开展客户身份识别的措施，下列说法正确的有：

多选题

A. 确定客户身份并利用可靠的独立来源的文件数据或信息来验证客户身份~||~确定受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构~||~获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息~||~对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况~||~在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化措施

6.金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议没有关于大额报告制度的建议，因此英国、法国等欧洲国家没有建立大额交易报告制度。

判断题

7.巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》提出最主要的反洗钱措施就是什么？

单选题

A. 可疑交易报告。~||~客户身份识别制度。~||~建立反洗钱内控制度。~||~大额和可疑交易报告。

8.根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施现场调查时的进场要求包括：

多选题

A. 调查组到场人员不得少于2人~||~出示中国人民银行执法证~||~出示反洗钱调查通知书~||~调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容~||~调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况

9.以下交易中不属于可免报告的大额交易的是：

单选题

A. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换~||~交易一方为慈善团体的~||~金融机构同业拆借~||~商业银行发起利息支付

10.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程。不做为可疑交易报告的，不必记录分析排除的合理理由。（）

判断题

11.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，才可以采取临时冻结措施。

判断题

12.对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报告。（）

判断题

13.中国人民银行各分支机构应根据各自的监管范围建立具体的非现场监管目标和对非现场监管资料的分析指标。（）

判断题

14.在反洗钱调查实施阶段，主要包括哪些工作：

多选题

A. 确定调查方式~||~明确调查内容~||~采取适当的调查措施~||~进入金融机构营业场所（针对现场调查）~||~必要时，采取适当的保全措施

15.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“服务你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。（）

判断题

16.以下哪项工作不是现场检查准备阶段的任务：

单选题

A. 检查立项检查准备检查实施检查总结和检查处理~||~检查准备检查实施检查审核检查总结和检查处理~||~检查立项检查实施检查总结检查处理和档案整理~||~检查准备检查实施检查汇总检查处理和档案整理

17.简述现场调查和非现场调查。

填空题

18.识别客户身份异常的主要技巧不包括（）

单选题

A. 要注意客户的交易次数~||~观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性~||~注意客户关键身份信息~||~查看客户风险等级

19.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》颁布日期为（）。

填空题

20.简述金融情报机构独立性的含义。

填空题