1.反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱的核心措施是大额交易报告制度。

2.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。（）

3.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》什么时间开始施行？

4.洗钱是上游犯罪的衍生犯罪。（）

5.报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以单一客户为单位。

6.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告。（）

7.风险为本的方法指的是，金融机构对风险较低的产品或客 户可以采取简化的风险控制措施，并免除反洗钱法定义。（）

8.对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的金融机构，中国人民银行可以：

9.我国境内禁止外币现钞流动，但可以以外币进行记价结算。

10.当出现（）情况时，金融机构应当重新识别客户。

11.对可疑交易进行调查后仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。（）

12.反洗钱内部审计包括（）环节

13.刘某，身份证号码显示为H省X市人，其本人分别于2013年10月8日、10月17日、10月29日在G银行S市分行营业部、H省X市分行营业部、H省Y市分行营业部开立了3个个人银行结算账户(下称账户1、账户2、账户3)。10月8至10月17日，账户1累计收款1亿元，共21笔，累计付款1亿元，共3笔。资金来源分别是H省XX置业有限公司(共计6500万)，H省XX园林工程有限公司(共计3500万);资金流向则为账户2及账户3。其中，账户2在收到款项后短时间内即转往10余个同在H省的他人账户，账户3则通过POS消费，此案例中刘某可能涉嫌哪些洗钱行为。（）

14.电子支付工具的基本特点是将现金无形化、数字化。（）

15.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有（）行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。

16.对于未按照规定保存客户身份资料且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：

17.实施反洗钱现场调查时，调查组组长不应向金融机构说明调查目的和内容。

18.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，不需要报告大额或可疑交易。（）

19.中国人民银行各分支机构应根据各自的监管范围确定非现场监管信息收集的内容。（）

20.下列法律、规章或规范性文件中，哪些规定了反洗钱调查的程序和措施：