证券从业资格

1.金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出：

单选题

A. 金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。~||~对于低风险客户，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。~||~对于高风险客户，金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。~||~对于实施银行保密法的国家，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。

2.简述反洗钱监管的主要内容。

填空题

3.金融机构反洗钱工作的原则包括:（）。

多选题

A. 合法审慎原则~||~保密原则~||~封闭管理原则~||~与司法机关行政执法机关全面合作原则

4.简述反洗钱调查中可以采取的调查方式。

填空题

5.在中华人民共和国境内设立财务公司、保险公司、信托公司、租赁公司、证券公司等金融机构都必须按照《金融机构反洗钱规定》开展本机构的反洗钱工作。

判断题

6.反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。（）

判断题

7.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,可用于刑事诉讼。

判断题

8.反洗钱调查的法律依据只有《反洗钱法》。

判断题

9.具有跨国(境)特性的洗钱活动由发达不断向发展中国家蔓延。

判断题

10.金融机构应按照（）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

多选题

A. 及时准确~||~完整保密~||~安全准确~||~全面保密

11.2015年版第五套人民币100元纸币上应用的全埋安全线在位于票面正面右侧。（）

判断题

12.检查组应指定检查组组长和主查人。

判断题

13.单笔或当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、及其他形式的现金收支，金融机构应进行大额交易报告。（）

判断题

14.《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指：

单选题

A. 人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料核实信息的行政行为~||~人民银行为指导部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料了解情况的调查行为~||~人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料核实情况的调查行为~||~人民银行为确定可疑交易活动是否属实是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料核实信息的调查行为

15.《金融机构反洗钱规定》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列（）机构

多选题

A. 商业银行城市信用合作社农村信用合作社邮政储汇机构政策性银行~||~保险公司保险资产管理公司~||~信托投资公司金融资产管理公司财务公司金融租赁公司汽车金融公司货币经纪公司~||~证券公司期货经纪公司基金管理公司

16.我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？

多选题

A. 《刑法》关于洗钱罪的规定~||~《反洗钱法》~||~《中国人民银行法》~||~《金融机构反洗钱规定》~||~《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

17.下面描述各对公营业网点反洗钱岗位职责错误的是（）

单选题

A. 负责记录保存人民币对公支付结算交易及识别客户身份~||~负责培训指导所辖对公营业网点反洗钱业务~||~负责大额支付交易监控~||~负责可疑支付交易甄别和报送

18.下列关于大额交易报告的描述正确的是（）

多选题

A. 客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告~||~客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告~||~客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告~||~对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

19.在实践中，有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征，但是由于种种特殊情况的存在，人民银行也可以视情况暂时不予调查。这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围，包括：

多选题

A. 可疑交易活动明显与洗钱活动无关的~||~交易活动的可疑程度显著轻微可能造成的危害不大的~||~超过法定资料保存期限的~||~有其他合理理由，认为不需要调查核实的~||~确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题

20.反洗钱档案销毁时，应由两人负责现场监销，监销人员要在销毁清册上签字。（）

判断题