证券从业资格

1.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施。（）

判断题

2.2015年版第五套人民币100元纸币上采用的胶印对印图案为古钱币图案。（）

判断题

3.反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在以下哪几个方面存在着显著的不同？

多选题

A. 性质不同~||~主体不同~||~对象不同~||~启动程序不同~||~采取措施不同

4.中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制。

判断题

5.简述在反洗钱调查时，调查组应调查的内容。

填空题

6.对于下列哪些情况，银行除审核存款人提供的开户证明文件外，还应釆取措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况。（）

多选题

A. 同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务~||~同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人~||~两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话相同~||~两个以上单位银行结算账户信息中的联系地址相同

7.下列调查措施中，具有证据保全性质的是：

单选题

A. 查阅~||~复制~||~封存~||~临时冻结

8.下列可疑交易活动中，哪一项不一定由中国人民银行总行管辖：

单选题

A. 涉及全国范围的重大的复杂的可疑交易活动~||~跨省（自治区直辖市）的重大的复杂的可疑交易活动~||~涉外的可疑交易活动，可能有重大政治社会或者国际影响的~||~中国人民银行总行认为需要调查的其他可疑交易活动

9.对询问笔录而言，被询问人的确认方式包括签名或者盖章，二者择一即可，调查人员则应在笔录上签名以示确认。

判断题

10.跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。

判断题

11.金融机构应当了解非自然人客户受益所有人相关信息,包括:（）

多选题

A. 姓名~||~地址~||~身份证件的种类号码和有效期限~||~联系电话

12.关于《反洗钱调查通知书》，下列说法正确的是：

多选题

A. 调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章~||~调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础~||~加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章是反洗钱调查通知书的合法要件~||~《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》分别制定了两种不同格式的反洗钱调查通知书，分别适用于现场调查和书面调查~||~由于法律依据不同，两种反洗钱调查通知书的法律效力是不同的

13.在可疑交易报告流程中，各法人行社至少要有初审和复核两个岗位。（）

判断题

14.《管理办法》延续“一法四令”的要求，明确保险机构应当履行反洗钱的三大核心义务，即（）。

单选题

A. 客户身份识别客户身份资料和交易记录保存大额交易和可疑交易报告~||~客户资料完整交易记录可查资金流转规范~||~合法审慎保密与司法机关行政机关全面合作~||~依法合规防范洗钱犯罪严打恐怖融资

15.洗钱活动虽然是一种犯罪，但并不会破坏资源的合理配臵。（）

判断题

16.为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（）。

多选题

A. 客户的住所地或者工作单位地址~||~客户的联系方式~||~客户的身份证件或者身份证明文件的种类~||~客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限

17.银行业金融机构收缴的假币，由中国人民银行与公安机关共同销毁，任何部门不得自行处理。（）

判断题

18.下列说法正确的是（）。

单选题

A. 客户身份识别是一个持续的过程~||~客户身份识别规定只存在于反洗钱专门的法律规定中~||~客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成~||~客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始

19.国务院银行业监督管理机构可依照法律、行政法规规定的条件和程序对银行业金融机构的哪些事项进行审批？

填空题

20.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。（）

判断题