证券从业资格

1.按救济的实施主体性质不同，对反洗钱调查违法的救济途径可分为立法救济、行政救济和司法救济。

判断题

2.金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出，各国不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。

判断题

3.法人、其他组织客户的“身份基本信息”包括:（）

多选题

A. 客户名称住所经营范围~||~组织机构代码社会活动的执照证件或者文件的名称号码和有效期限~||~控股股东或者实际控制人受益所有人~||~法定代表人负责人和授权办理业务人员的姓名身份证件或者身份申明文件的种类号码和有效期限

4.金融业反洗钱监管首先要从哪个环节着手？

单选题

A. 资金监测~||~组织建设~||~制度建设~||~内控制度

5.银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。

单选题

A. 汇款人姓名或者名称~||~资金汇出地名称~||~汇款人身份证~||~汇款人住所

6.中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施。

判断题

7.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报，应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关部署规定。（）

判断题

8.简述反洗钱监管中适度监管理念。

填空题

9.对经分析认为属于重大可疑交易的,金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时,应向（）报告。

单选题

A. 中国人民银行当地分支机构~||~当地公安机关~||~当地检察机关~||~当地法院

10.黄金、白银等贵金属交易因（）等特点，也存在洗钱和恐怖融资风险

单选题

A. 交易金额较大~||~现金交易比例高~||~保值增值

11.现场检查时，可根据实际情况在检查组下成立若干专项检查小组，每个专项检查小组成员不能少于3人，其中设1名小组长，负责专项检查工作。

判断题

12.反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。（）

判断题

13.简述中国人民银行或者其省一级分支机构在反洗钱调查时，拥有哪些职权。

填空题

14.报送重点可疑交易报告的途径是:（）。

单选题

A. 由网点在填报可疑交易报告时，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行~||~由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向合规部报送，获得同意后，方在反洗钱系统中填报可疑交易报告，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行。~||~由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向人民银行报送。~||~以上都不对

15.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定专职岗位负责反洗钱工作。（）

判断题

16.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，应作为重点可疑交易报告当地人民银行。（）

判断题

17.对法人金融机构总部开展反洗钱现场检查的测重点包括反洗钱制度建设、组织架构与岗位设置、系统设计与开发、反洗钱机制有效性。（）

判断题

18.简述金融机构在反洗钱调查中的义务。

填空题

19.现场检查后，对未涉及的具体事项、证据不足、评价依据或标准不明确的事项不作结论性评价。

判断题

20.金融机构应按年度向中国人民银行报告反洗钱内部控制制度更新情况。

判断题