证券从业资格

1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。（）

判断题

2.中国人民银行省一级分支机构之间在反洗钱调查上的管辖以地域管辖为原则，即负责对本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查。其中，“本辖区内的可疑交易活动”包括：

多选题

A. 可疑账户的开户地在本辖区内~||~可疑交易的存款地在本辖区内~||~可疑交易的付款地在本辖区内~||~可疑交易的收款地在本辖区内~||~可疑交易的中转地在本辖区内

3.反洗钱档案销毁时，应由两人负责现场监销，监销人员要在销毁清册上签字。（）

判断题

4.接收境外汇入汇款的金融机构，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。

单选题

A. 汇款人工作单位~||~汇款人住所~||~汇款行地址~||~汇款人身份证明文件

5.国际社会反洗钱的初衷是为了切断对毒品犯罪的资金支持。

判断题

6.C银行是一家股份制商业银行。人民银行某分行对C银行进行现场检查。在检查通知书下发后，该行提供了被查业务时间段内银行客户的本外币交易数据。

填空题

7.根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，在下列哪种情况下，应解除封存：

单选题

A. 封存期满7天~||~封存期满1个月~||~封存期满6个月~||~经批准结束调查的

8.什么是破坏金融管理秩序犯罪？

填空题

9.根据《中国人民银行法》第32条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督。

判断题

10.反洗钱监测报告系统上线运行后，网点编辑岗应每日补录客户信息和交易信息，并对系统提取的可疑交易进行分析、处理。（）

判断题

11.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实到管理、监督的一个完整的运行机制。（）

判断题

12.以下不属于识别客户交易异常的主要技巧的是（）

单选题

A. 客户有关基础信息疑点~||~客户洗钱风险等级不合理~||~从经济理性分析不合理~||~客户资金流动不合理

13.反洗钱内部控制的核心是（）

单选题

A. 确保反洗钱工作合规免责~||~有效防范洗钱风险~||~保障业务发展不受限制~||~避免受到监管处罚

14.关于尽职责任，以下说法正确的是:

多选题

A. 尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。~||~尽职责任是具有弹性的规定，但仍是强制性法定义务。~||~尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，~||~尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准~||~尽职责任强化了义务主体的反洗钱责任心和主动性

15.客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。

判断题

16.商业银行进行贷款分类时将贷款划分为不同档次的依据是（）。

单选题

A. 贷款风险程度~||~贷款规模~||~贷款期限~||~借款人信用等级

17.税务机关不得对存款采取（）。

单选题

A. 查询~||~冻结~||~扣划~||~都不正确

18.对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：

单选题

A. 责令限期改正~||~处五十万元以上二百万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款

19.检查组组长要及时掌握工作进度、检查情况，查看检查人员的检查记录，根据需要及时调整分工确保如期完成检查任务。

判断题

20.简述反洗钱调查结束时的两种处理意见和适用情形。

填空题