证券从业资格

1.以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是？

多选题

A. 金融机构在于客户建立业务关系时进行非经常性交易时确定和验证客户身份~||~在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系后尽快完成客户身份验证~||~对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。~||~一定要将高级别政府官员列为高风险客户~||~应该拥有适当的风险管理系统以确定客户是否为政界名流

2.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。

判断题

3.如果金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，且提出的未报告理由不具有明显的非合理性或尽职调查工作不存在重大失误，此种情况不能认定为违规。（）

判断题

4.根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

单选题

A. 开户~||~交易密码挂失~||~修改客户身份基本信息~||~申购基金

5.如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。（）

判断题

6.在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施：

单选题

A. 询问~||~查阅复制~||~封存~||~针对人身的强制性措施

7.单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，保险公司应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。

单选题

A. 1万1000~||~2万2000~||~10万5000~||~20万1万

8.各法人行社主要的反洗钱内控制度修订要于修订后10个工作日向中国人民银行及其分支机构报告。（）

判断题

9.采取批量开卡方式的企业，对员工身份的真实性不承担责任。（）

判断题

10.金融机构高级管理层应参与反洗钱相关内部沟通及政策研究工作。（）

判断题

11.按照救济的实施主体不同，对违法反洗钱调查的救济可以经由下列哪三个救济途径：

多选题

A. 立法救济~||~行政救济~||~司法救济~||~国家赔偿~||~党内申诉

12.《反洗钱非现场监管办法(试行)(银发[2007]254号)》目前仍有效力。（）

判断题

13.大额和可疑交易报告员、信息员发生变更的，金融机构要及时将变更情况及人员名单报备当地人民银行分支行和上级行反洗钱管理部门。

判断题

14.税务机关不得对存款采取（）。

单选题

A. 查询~||~冻结~||~扣划~||~都不正确

15.银行业金融机构涉假冠字号码查询申请者（）委托第三方代理查询。

单选题

A. 可以~||~不可以~||~必须经人民银行批准后才可以~||~必须经查询受理单位同意后才可以

16.根据《国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理的通知》（汇发〔2004〕66号），境内卡在境外消费或提现形成的透支，（）。

单选题

A. 持卡人可以用自有外汇资金偿还，也可在发卡金融机构购汇偿还。~||~持卡人只能用自有外汇资金偿还~||~持卡人只能在发卡金融机构购汇偿还~||~持卡人只能在金融机构购汇偿还

17.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

判断题

18.在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。（）

判断题

19.以现场检查事实和评价为基础，结合现场检查工作的开展情况、被检查机构的反馈意见以及金融反洗钱检查的有关要求，起草现场检查报告。

判断题

20.根据《反洗钱法》规定，财务公司无反洗钱义务。（）

判断题