证券从业资格

1.制定、实施《反洗钱法》的意义是什么？

填空题

2.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。（）

判断题

3.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取（）客户身份识别措施。

单选题

A. 一次性的~||~间隔的~||~持续的~||~定期的

4.王某是A银行的客户，到A银行办理一笔金额2000美元、汇往美国的跨境汇款，A银行应采取下列哪些身份识别措施（）。

多选题

A. 登记王某的姓名账号和住所~||~登记收款人的姓名住所~||~留存王某的身份证复印件或影印件~||~通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实王某身份信息的准确性。

5.中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施。

判断题

6.在反洗钱工作平台中,（）名单客户产生的大额和可疑案例,大额案例系统自动上报,可疑案例系统自动排除。

单选题

A. 黑~||~白~||~红~||~关注

7.科学合理的调查程序的意义在于：

多选题

A. 能保障反洗钱调查的顺利进行~||~能提高行政效率~||~能保障反洗钱调查的合法性~||~能更容易发现洗钱犯罪线索~||~能确保行政相对人的合法权益不受侵害

8.现场检查资料编目一般应根据检查项目的类型、特点及相互之间的历史联系进行。

判断题

9.以风险为基础的分析是“（）”制度的重要组成部分。

填空题

10.法人、其他组织和个体工商户客户的“客户身份基本信息”包括（）

多选题

A. 客户的名称住所经营范围组织机构代码税务登记证号码~||~可证明该客户依法设立或者可依法开展经营社会活动的执照证件或者文件的名称号码和有效期限~||~控股股东或者实际控制人法定代表人负责人~||~授权办理业务人员的姓名身份证件或者身份证明文件的种类号码有效期限

11.中国人民银行分支行如需延期，应于现场检查通知书确定的离场日3天前告知被查单位。

判断题

12.人民币的国际货币符号为RMB。（）

判断题

13.金融工作特别工作40项建议最初发布于（）年。

填空题

14.《反洗钱法》规定的中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责包括：（）

多选题

A. 负责人民币和外币反洗钱的资金监测~||~监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况~||~在职责范围内调查可疑交易活动~||~向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动

15.金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。（）

判断题

16.下列有关可疑交易报告要素说法正确的是：

单选题

A. 各类金融机构的可疑交易报告要素均相同~||~各类金融机构的可疑交易报告要素均不同~||~保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同~||~以上说法均不对

17.简述现场检查的概念和目的。

填空题

18.金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户，至少每（）进行一次审核

单选题

A. 1个月~||~3个月~||~半年~||~1年

19.信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

判断题

20.银行业金融机构截留或私自处理收缴的假币，涉及假外币的，对银行业金融机构处以1000元以上5万元以下罚款。（）

判断题