证券从业资格

1.反洗钱调查的主体只能是中国人民银行总行。

判断题

2.银行机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，应向当地（）报送专门报告。

多选题

A. 公安机关~||~国家安全机关~||~银行业监督管理机关~||~人民银行

3.反洗钱调查的法律依据只有《反洗钱法》。

判断题

4.对经分析认为属于重大可疑交易的,金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时,应向（）报告。

单选题

A. 中国人民银行当地分支机构~||~当地公安机关~||~当地检察机关~||~当地法院

5.简述如何理解反洗钱调查的概念。

填空题

6.现场检查资料编目一般应根据检查项目的类型、特点及相互之间的历史联系进行。

判断题

7.以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征？

单选题

A. 了解客户。~||~对象广泛。~||~内容复杂。~||~功效性。

8.不同层次的法律适用“高层级法律的效率高于低层级法律效率”的原则。

判断题

9.我国反洗钱监管体制中多部门配合主要指哪些部门？

填空题

10.客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告

单选题

A. 银行~||~保险公司~||~保险公司和银行各自~||~客户

11.接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。（）

判断题

12.反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在以下哪几个方面存在着显著的不同？

多选题

A. 性质不同~||~主体不同~||~对象不同~||~启动程序不同~||~采取措施不同

13.根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施反洗钱调查时，调查组应当调查如下情况：

多选题

A. 被调查对象的基本情况~||~可疑交易活动是否属实~||~可疑交易活动发生的时间金额资金来源和去向等~||~被调查对象的关联交易情况~||~其他与可疑交易活动有关的事实

14.金融机构应当保存的交易记录包括：

单选题

A. 关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿~||~关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿以及相关电子数据~||~关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同业务凭证单据业务函件和其他资料。~||~关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿，有关规定要求的反映交易真实情况的合同业务凭证单据业务函件其他资料和资金监测工作记录

15.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单有关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。（）

判断题

16.关于《反洗钱调查通知书》，下列说法正确的是：

多选题

A. 调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章~||~调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础~||~加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章是反洗钱调查通知书的合法要件~||~《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》分别制定了两种不同格式的反洗钱调查通知书，分别适用于现场调查和书面调查~||~由于法律依据不同，两种反洗钱调查通知书的法律效力是不同的

17.公司反洗钱工作应遵循以下原则:（）。

多选题

A. 全面性原则~||~有效性原则~||~及时性原则~||~审慎性原则

18.2002年，建行某员工利用职务便利，挪用客户资金，那么，该员工应定（）。

单选题

A. 挪用客户资金罪~||~挪用公款罪~||~挪用资金罪~||~渎职罪

19.关于反洗钱调查的程序，下列说法正确的是：

多选题

A. 我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施~||~科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率~||~科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害~||~反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称

20.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告。（）

判断题