证券从业资格

1.张某分别在某金融集团旗下的A银行开立了信用卡账户和储蓄账户，B信托公司开立信托账户，C财产保险公司投保了意外伤害险。该金融集团是（）

多选题

A. 三家子公司经风险评估后，将该客户的风险等级分别评定为高中低~||~该集团在对三家子公司进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，它们应将该客户风险等级调整成同一风险级别~||~A银行在为客户开立信用卡账户时，评定客户风险等级为高级;在为客户开立储蓄账户时，评定客户风险等级为低级~||~该集团在对A银行进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，A银行应将该客户风险等级调整成同一风险级别

2.被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，检查单位不得对有关事实作出认定。

判断题

3.金融机构在与自然人客户以开立账户的方式建立业务关系时，应建立完整的“客户身份基本信息”，但职业、国籍信息，可以不去了解。（）

判断题

4.人民银行修改反洗钱监管制度的原因包括哪些？

多选题

A. 梳理人民银行反洗钱监管手段~||~当前国内外反洗钱形势重要变化~||~强化风险为本理念的需要~||~强化法人监管理念的需要

5.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息的，金融机构应提交可疑交易报告。

判断题

6.1995年3月18日，全国人民代表大会通过《中国人民银行法》，首次以国家立法形式确立了中国人民银行作为中央银行的地位。（）

判断题

7.调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人无权要求补充或者更正。（）

判断题

8.根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：

单选题

A. 24小时~||~48小时~||~二个工作日~||~三个工作日

9.反洗钱内部控制制度包括哪些内容（）

多选题

A. 客户身份识别及洗钱风险等级分类客户身份资料和交易记录保存大额交易和可疑交易报告制度~||~反洗钱考核评估和内部审计制度~||~反洗钱培训宣传制度~||~配合反洗钱调查和保密制度

10.中国人民银行发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向律师事务所和会计师事务所进行调查。

判断题

11.简述在反洗钱调查时，调查组应调查的内容。

填空题

12.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，保险公司哪些交易或行为应该作为可疑交易报告（）

多选题

A. 短期内集中投保分散退保且不能合理解释的~||~频繁投保退保变更险种或者保险金额~||~客户要求将退还的保险费汇往投保人以外的其他人~||~与洗钱高风险国家和地区有业务联系的

13.简述金融情报机构的类型。

填空题

14.反洗钱调查的法律依据只有《反洗钱法》。

判断题

15.金融机构保存客户身份资料和交易记录应当包括哪些内容？

填空题

16.简述现场检查的主体合法的基本含义。

填空题

17.以下哪些说法是错误的（）。

单选题

A. 反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度预防洗钱的一种常用监管方式~||~中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查~||~中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供~||~中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚

18.中国人民银行派出机构反洗钱工作的主要职责是什么？

填空题

19.检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位。

判断题

20.银行业金融机构反假货币联络会议为定期会议制度，会议由召集人主持，召集人可根据议题涉及的范围召开由全部或部分联络单位参加的联络会议。（）

判断题