证券从业资格

1.下列说法的错误的是（）。

单选题

A. 金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息资料~||~金融机构应当保存的客户身份资料包括开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料~||~保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿~||~保存的交易记录包括合同业务凭证单据业务函件等所有资料

2.中国反洗钱检测中心的枢纽作用表现在：

多选题

A. 其分析监测工作具有直接性和高效性~||~增强了反洗钱工作的系统性~||~提高了执法体系打击犯罪活动的预见性和主动性~||~有效打击犯罪的同时兼顾隐私权保护~||~是参与国际反洗钱合作的必然要求

3.根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施现场调查时的进场要求包括：

多选题

A. 调查组到场人员不得少于2人~||~出示中国人民银行执法证~||~出示反洗钱调查通知书~||~调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容~||~调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况

4.对可疑交易进行调查后仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。（）

判断题

5.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存（）。

单选题

A. 3年~||~5年~||~10年~||~15年

6.反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱的核心措施是大额交易报告制度。

判断题

7.从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？（）

多选题

A. 客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现~||~客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户不留余额~||~客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账~||~客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”

8.反洗钱调查不具有下列哪个性质：

单选题

A. 强制性~||~准司法性~||~涉密性~||~司法性

9.国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。（）

判断题

10.反洗钱的基本制度有（）。

多选题

A. 了解客户制度~||~大额和可疑交易报告制度~||~可疑交易报告制度~||~保存记录制度

11.《反洗钱法》中没有明确规定封存期限，但在实践中最多不能超过6个月。

判断题

12.金融机构及其分支机构的负责人不必对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（）

判断题

13.什么是破坏金融管理秩序犯罪？

填空题

14.简述反洗钱调查的救济途径。

填空题

15.根据《人民币鉴别仪通用技术条件》【GB_16999-2010】，A级点验钞机的漏辨率应小于等于0.015%。（）

判断题

16.金融机构划分客户的反洗钱风险等级时,应考虑下列风险因素:（）

多选题

A. 客户的特点或者账户的属性~||~地域~||~业务~||~行业

17.《反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府的有关国际组织开展反洗钱合作。

填空题

18.证券期货业机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。

填空题

19.可疑交易报告要素主要包括报告机构信息、交易主体信息、交易信息三项。（）

判断题

20.简述《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》制定目的和主要内容。

填空题