证券从业资格

1.以现场检查事实和评价为基础，结合现场检查工作的开展情况、被检查机构的反馈意见以及金融反洗钱检查的有关要求，起草现场检查报告。

判断题

2.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。

单选题

A. 1~||~5~||~10~||~永久

3.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。（）

判断题

4.《反洗钱非现场监管办法(试行)(银发[2007]254号)》目前仍有效力。（）

判断题

5.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取（）客户身份识别措施。

单选题

A. 一次性的~||~间隔的~||~持续的~||~定期的

6.客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告

单选题

A. 银行~||~保险公司~||~保险公司和银行各自~||~客户

7.简述反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在性质上的不同。

填空题

8.对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。（）

判断题

9.在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施,包括但不限于:（）

多选题

A. 对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期(如每3个月)或额外提交报告。~||~提升客户洗钱风险等级。~||~经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式规模频率等。必要时，经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。~||~向相关金融监管部门报告，或向相关侦查机关报案。

10.风险为本的方法指的是，金融机构对风险较低的产品或客户可以采取简化的风险控制措施，并免除反洗钱法定义。（）

判断题

11.中国人民银行派出机构反洗钱工作的主要职责是什么？

填空题

12.反洗钱调查报告表应当经下列哪些负责人批准：

单选题

A. 省级以上人民银行的行长（主任）或主管副行长（副主任）~||~人民银行省一级分支行反洗钱处的处长或主管副处长~||~人民银行省一级分支行反洗钱处负责调查科室的科长或副科长~||~人民银行总行反洗钱局的局长或主管副局长

13.概括《反洗钱法》的基本框架？

填空题

14.反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误,应向提交报告的金融机构发出补正通知,金触机构应在接到补正通知的10个工作日内补正。（）

判断题

15.业务部门有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与下列名单相关的,应当立即向合规部门报告:（）。

多选题

A. 人民银行失信被执行人名单~||~中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单~||~联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单~||~中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单

16.人民银行下列哪些机构有权进行反洗钱调查：

多选题

A. 上海总部~||~武汉分行~||~深圳市中心支行~||~珠海市中心支行~||~上海营业管理部

17.对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以：

多选题

A. 情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款~||~情节严重的，对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款~||~致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款~||~致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款~||~情节特别严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

18.金融机构可以指定内设机构负责反洗钱工作，而不必设立反洗钱专门机构。

判断题

19.根据《中国人民银行法》第32条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督。

判断题

20.证券期货业金融机构的客户风险划分标准应报送（）。

填空题