1.中国人民银行省一级分支机构在反洗钱调查（现场调查）时，拥有询问权、查阅权、复制权、封存权和临时冻结权。

2.反洗钱调查的客体不限于可疑交易活动。

3.人民银行修改反洗钱监管制度的原因包括哪些？

4.客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

5.《反洗钱调查通知书》的不同格式可以分别适用于：

6.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。（）

7.洗钱对社会有什么危害？

8.金融机构建立上级对下级的监督检查机制，可在一定程度上避免法律风险和金融风险等各类风险。

9.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪些说法是正确的（）。

10.如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动,则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。（）

11.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的，按照有关规定是否应属可疑资金交易？

12.对涉嫌恐怖活动资金的监控活动适用《反洗钱法》。（）

13.金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。（）

14.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

15.人民银行工作人员违反规定进行反洗钱调查的，依法给予行政处罚。

16.金融机构不用设立专门的反洗钱岗位，也不用明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。（）

17.现场检查时，可根据实际情况在检查组下成立若干专项检查小组，每个专项检查小组成员不能少于3人，其中设1名小组长，负责专项检查工作。

18.反洗钱调查中的询问本质上是一种司法措施，因而金融机构的工作人员作为被询问人有接受询问和如实说明情况的义务。

19.我国反洗钱法律采用狭义上的客户身份识别制度概念。

20.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准，金融机构可以不报告。（）