A. 负责人民币和外币反洗钱的资金监测~||~监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况~||~在职责范围内调查可疑交易活动~||~向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动

A. 反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。~||~宣传方式可灵活多样。~||~对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规中外反洗钱监管处罚实例等。~||~对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册利用金融机构内部办公网络或信息网络内部刊物等方式开展宣传。

A. 银行~||~保险公司~||~保险公司和银行各自~||~客户

A. 各国监管反洗钱成本与效益的平衡，处罚力度趋向温和~||~国际社会已经不满足于行政性罚款形成的威慑，将直接动用刑罚手段处理严重不合规主体~||~各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和~||~金融行动特别工作组（FATF）对于反洗钱处罚没有提出新的建议，国际社会的反洗钱行政处罚力度没有明显变化

A. 合法证件~||~中国保险监督管理委员会或者其省一级派出机构出具的调查通知书~||~中国银行业监督管理委员会或者其省一级派出机构出具的调查通知书~||~中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书

A. 风险可控~||~风险平均~||~效率优先~||~合法合规

A. 金额有异常情形~||~频率有异常情形~||~流向有异常情形~||~性质有异常情形~||~与客户身份或经营性质不符的资金交易

A. 核对并留存经过公证的境外有效商业注册登记证明文件~||~登记经过公证的境外有效商业注册登记证明文件的名称号码和有效期限~||~登记对公客户的控股股东法定代表人负责人~||~登记授权办理业务人员的姓名身份证件的种类号码有效期限

A. 单个投保人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同~||~单个受益人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同~||~单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同~||~单份保单保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同

A. 公安机关~||~中国反洗钱监测分析中心~||~人民法院~||~人民检察院~||~中国人民银行

A. 中国人民银行反洗钱局主管副局长~||~中国人民银行武汉分行行长~||~中国人民银行宁波市中心支行主管副行长~||~中国人民银行营业管理部主任~||~中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长