证券从业资格

1.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定专职岗位负责反洗钱工作。（）

判断题

2.在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务：

单选题

A. 配合调查义务~||~如实提供信息义务~||~提供调查经费的义务~||~不得拒绝和阻碍义务

3.查阅、复制电子数据应当避免影响金融机构的正常经营。

判断题

4.现场检查报告是检查组报告现场检查工作情况的文书，报告撰写以反映现场检查工作情况为重点，应报本行行长或者副行长。

判断题

5.跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。

判断题

6.“金融情报机构”的定义是在1995年的哪个国际会议上明确的：

单选题

A. 金融行动特别工作组全会~||~埃格蒙特会议~||~联合国大会全体会议~||~联合国安理会全体会议

7.对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构，中国人民银行可以：

单选题

A. 责令限期改正~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款~||~建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分~||~建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证

8.国务院银行业监督管理机构可依照法律、行政法规规定的条件和程序对银行业金融机构的哪些事项进行审批？

填空题

9.《反洗钱法》中规定的反洗钱调查，是指中国人民银行或者其省一级分支机构针对特定的可疑交易活动，依法向有关的金融机构进行核实和查证的行政行为。

判断题

10.打击恐怖融资,应始终遵循的原则是（）

单选题

A. 最大努力切断恐怖组织或恐怖分子的一切资金来源~||~最大程度上控制对恐怖融资的打击面~||~最小化恐怖融资的工作成本~||~有效遏制恐怖活动

11.反洗钱监管制度包括：

多选题

A. 反洗钱法律制度~||~监管体制~||~监管手段~||~监管方法~||~可疑交易调查

12.对非自然人客户受益所有人的判定标准包括:（）

多选题

A. 直接或间接拥有超过25%公司股权表决权合伙权益或基金权益份额的自然人~||~公司的高级管理人员~||~通过人事财务等其他方式对公司进行控制的自然人~||~公司的法定代表人

13.人民币印制最早采用凹印手感线防伪特征的是第五套1999年版1元纸币。（）

判断题

14.关于在实施反洗钱调查时提前通知金融机构，下列说法正确的是：

多选题

A. 调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备~||~这也是反洗钱调查中的必经程序~||~人民银行在调查时，可以视情况将调查的目的时间场所范围等事项事先通知给被调查机构，并告知调查理由~||~通知期限的长短要视调查的性质和种类而定~||~需要金融机构进行准备的，应提前7天通知

15.金融机构对前获得的客户身份资料的有效性存在疑点的，金融机构应当重新识别客户。

判断题

16.金融监管部门反洗钱工作协调机制工作小组成员由谁担任？

单选题

A. 成员单位负责人~||~成员单位主管反洗钱工作的领导~||~成员单位负责反洗钱工作的司局领导~||~成员单位负责反洗钱监管工作的处级领导

17.金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

判断题

18.金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。（）

判断题

19.金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。（）

判断题

20.1988年12月，巴塞尔银行监管委员会发布了《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》，这是国际社会通过金融系统遏制洗钱的重要文件，该声明提出了金融机构反洗钱的四条基本要求：识别客户身份、报告可疑交易、加强与执法机关合作和建立内控制度的规定。

判断题