证券从业资格

1.下列哪种行为是明显违反公司客户经理职业操守相关规定（）。

单选题

A. 客户经理不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律法规规定的建议~||~明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助~||~不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议~||~不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便

2.农业银行内控与法律合规管理工作未来三年的发展目标为：全面树立市场意识，密切关注市场变化，适时调整经营方针，有效探索创新盈利模式。（）

判断题

3.网上银行质押范围包括理财金账户下挂的存本取息账户。（）

判断题

4.可以申请挂失止付的票据有（）。

单选题

A. 已承兑的商业汇票~||~支票~||~未填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票~||~小额支付系统银行本票

5.招行岁月流金每个子计划的申购时间截至每个工作日的（）。

单选题

A. 15：10;~||~17：00;~||~22：30;~||~23：30

6.上门服务人员上门前应首先与客户取得联系，约定服务时间。上门时应携带（），在结束时应请客户在客户回执部分填写相关意见和建议并签字。服务登记表带回后，上门服务人员应将服务登记表留存（）机构，同时将服务情况反馈至服务受理单位。

单选题

A. 工作证;上级~||~工作证;本级~||~《上门服务登记表》;上级~||~《上门服务登记表》;本级

7.个人客户办理速汇款(即无账号/卡号汇款)的超期退汇，我行不退回已收取的汇款手续费。

判断题

8.农业银行建立以风险管理战略为灵魂、以风险管理政策为纽带、以风险管理组织体系为骨架、以风险管理工具为手段、以风险管理文化为保障的全面风险管理体系。（）

判断题

9.客户在境内分行开立工银亚洲账户时，需向境内分行交纳业务办理手续费，即使开户申请被工银亚洲拒绝，该费用也不获退回。

判断题

10.购买挂钩股票类型产品和直接购买该股票的投资行为之间重要的区别在于（）？

单选题

A. 前者非保本的，后者保本~||~前者保本的，后者非保本~||~前者的市场风险小于后者~||~前者和银行交易，后者和交易所交易

11.对于商品交易市场内经营商户联保，组成同一联保小组的成员间不得有相互参股的关联关系，但同一借款人或保证人可以选择同时参加多个联保小组。（）

判断题

12.下列说法正确的有（）

多选题

A. 一般来说，流动比率越高，说明资产的流动性越大，短期偿债能力越强。~||~一般来说，速动比率越高，说明企业短期内可变现资产的偿还短期内到期债务的能力越强。~||~流动比率越高，则速动比率也越高。~||~对企业而言，现金比率越高越有利。

13.固定付现费用支付能力比率如小于 1，说明经营资金日益减少，企业将面临生存危机。（）

判断题

14.对股份制企业，反映其获利能力的比率有（）

多选题

A. 资产报酬率;~||~市盈率;~||~每股股利;~||~销售净利润率

15.属于我行个人助业贷款明文禁止规定的是（）。

单选题

A. 贷款不能以任何形式流入资本市场~||~贷款不能用于股本权益性投资房地产开发~||~用于合规的经营活动~||~用于借贷牟取非法收入

16.对于缴款人以现金、个人账户等方式缴款时，未同时提交《非税收入一般缴款书》或以汇票方式办理缴款的，各经办行不予受理。（）

判断题

17.我行个人外汇实盘的交易起点金额修改为日元1000元，港币78元，美元等其他币种均为（）

单选题

A. 10元~||~100元~||~1元~||~15元

18.如我行中油卡客户在我行1%扣率的商户刷卡消费10000元，我行收入（）

单选题

A. 100元~||~90元~||~70元~||~20元

19.农业银行客户信用等级分为AAA+、AAA、AA+、AA、A、B、C、D、免评级等九个等级（）

判断题

20.因为PCRM和CFE系统不涉及账务处理，所以不会产生风险。

判断题