证券从业资格

1.调查人要约见借款申请人(含共同借款申请人)，当面核验借款申请人身份，并进行双人见客谈话，要点包括：（）

单选题

A. 贷款资料是否真实有效贷款申请是否自愿属实~||~贷款申请是否自愿属实贷款用途是否真实合理~||~贷款用途是否真实合理贷款资料是否真实有效~||~以上都是

2.票据和结算凭证上的（）可以更改，更改时应当由原记载人在更改处签章证明。

单选题

A. 金额~||~出票或签发日期~||~收款人名称~||~用途

3.固定付现费用支付能力比率如小于 1，说明经营资金日益减少，企业将面临生存危机。（）

判断题

4.客户退回定期存单通知联时，将（）一并专夹保管，证实书通知联退客户。待后续该笔定期存款结清时，将所有单据加盖“结清”戳记做支取凭证附件。

单选题

A. 定期存单存根联通知联~||~单位定期存单委托书~||~第三人同意由借款人使用其证实书的协议书~||~开户证实书底卡联

5.信用卡副卡申请人的年龄必须在（）周岁以上。

单选题

A. 18~||~13~||~16

6.目前我行商业房按揭贷款业务在贷款到期日前利率（）

单选题

A. 按月调整~||~不调整~||~次年1月1日调整~||~按季调整~||~次月1日调整

7.我行受托理财产品体系分为八大系列，下列选项属于理财八大系列是（）。

单选题

A. 焦点联动系列~||~日日金系列~||~新股申购系列~||~安心回报系列~||~海外寻宝系列

8.办理仓单质押授信业务时，借款人须开立账户有（）。

单选题

A. 仓单质押授信业务保证金账户~||~货物销售资金专用账户~||~跌价补偿专用账户~||~仓单处置所得收入专用账户

9.基本存款账户存款人因迁址需要变更开户银行的，应在撤销其原基本存款账户后（）日内申请重新开立基本存款账户。

单选题

A. 2~||~3~||~5~||~10

10.下列属于重要空白凭证的是（）。

单选题

A. 实时通付款凭证~||~空白印鉴卡~||~现金交款单~||~客户回单

11.关于外币储蓄存款账户叙述不正确的是（）

单选题

A. 凡从港澳台地区及国外携入或持有的可自由兑换的在工商银行开办外币储蓄业务币种范围内的外币现钞，均可以开立现钞账户~||~由港澳台地区及国外汇入的外汇或携入的外汇票据，均可以开立现汇账户~||~不能立即付款的外汇票据，需经银行办理托收，收妥后方可开立现钞账户~||~不能立即付款的外汇票据，需经银行办理托收，收妥后方可开立现汇账户

12.结构性理财业务的投资收益可以与利率、汇率、商品价格、商品价格指数、股票价格、股票指数、期货价格、期货指数等一种或多种市场指标挂钩，客户通过承担一定的市场风险获得约定的投资收益，下面什么是结构性理财产品的主要特点之一？（）

单选题

A. 客户承担理财资金运作的全部风险~||~客户和银行共同承担理财资金运作的全部风险~||~产品必须是高风险非保本的~||~产品只能发售非人民币系列产品

13.办理“定活通”后，客户活期储蓄余额必须保留至少5000元且满足互转金额单位5000元的要求。

判断题

14.存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行（）制度。

单选题

A. 核准~||~许可~||~准入~||~审批

15.商业银行应按（）准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料。（）

单选题

A. 月~||~季度~||~半年~||~年

16.按农业银行2013年度信贷政策指引，纳入国家“十二五”规划的基础设施、基础能源等重大建设项目作为我行对公信贷业务的投放重点。（）

判断题

17.下列公司中不属于中国华融系统内非银行金融机构的是：（）

多选题

A. 汇通资产;~||~华融致远~||~华融置业;~||~融德资产

18.如客户在本行的（）日均金融资产额低于本行规定的开通财富管理服务所需最低个人金融资产额标准，在符合相关法律法规的前提下，本行可对客户收取服务费。

单选题

A. 日度~||~周度~||~季度~||~年度

19.中银智富理财计划的预期年投资收益率是5%，以下理解正确的是（）

单选题

A. 投资者最终年实际收益率可能高于5%，也可能低于5%~||~投资者最终年实际收益率肯定是5%~||~投资者最终年实际收益率基本是5%，有很小的可能低于5%~||~投资者最终年实际收益率有很大可能低于5%

20.商业银行应科学合理地进行客户分类，根据客户的风险承受能力提供与其相适应的理财产品。商业银行应将理财客户划分（）客户，并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。

单选题

A. 普通客户和有投资经验客户~||~普通客户和重点客户~||~稳健客户和投资客户~||~有投资经验客户和无投资经验客户